基金從業(yè)考試知識點(diǎn)——金融、資產(chǎn)管理與投資基金

　　1、居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。

　　2、居民理財(cái)主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

　　3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范作用。

　　4、現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

　　5、金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個人和企業(yè)居民。

　　6、金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。

　　7、投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共亨、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

　　8、基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。

　　9、按照基金募集方式,投資基金可分為公募基金和私募基金兩類。

　　10、按照法律形式,投資基金可分契約型、公司型、有限合伙型等形式。

　　11、按照運(yùn)作方式,投資基金可分為開放式、封閉式基金。

　　2、證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

　　13、對沖基金一般采用私募方式,廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。

　　基金從業(yè)考試知識點(diǎn)——證券投資基金概述

　　14、基金反映的是信托關(guān)系,是一種受益憑證。

　　15、股票反應(yīng)的是所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證。

　　16、債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是一種債權(quán)憑證。

　　17、股票和債券是直接投資工具,募集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

　　基金是間接投資工具,所募集的基金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　18、開放式基金主要通過銀行代銷,但不是由銀行發(fā)行。

　　19、依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同,可將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織四大類。

　　20、我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立,基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人,簡稱基金當(dāng)事人。

　　21、基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。

　　22、在我國,基金管理人只能由依法成立的基金管理公司擔(dān)任。

　　基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

　　23、基金托管人的職責(zé)主要表現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計(jì)復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

　　24、證券投資基金依據(jù)法律形式的不同,可分為契約型基金與公司型基金。目前,我國的證券投資基金均為契約型投資基金。

　　25、契約型基金語句基金合同營運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金。

　　26、封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變,基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　27、封閉式基金一般有一個固定的存績期,而開放基金一般是無特定存續(xù)期限的。

　　28、開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ),不受市場供求關(guān)系的影響。與封閉式基金相比,一般開放式基金向基金管理人提供更好的激勵約束機(jī)制。

　　29、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是1868年英國成立的“海外及知名政府信托基金”。

　　30、在20世紀(jì)80年代末一批由中資或外資金融機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的“中國概念基金”相繼推出。

　　31、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)成立了深圳市投資基金管理公司,發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金一一天驥基金。

　　32、1992年11月,經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金一一淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(淄博基金)正式成立,并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市,成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金。

　　基金從業(yè)考試知識點(diǎn)——證券投資基金的類型

　　33、根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》,將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中的基金(80%以上的基金資產(chǎn)投資與其他基金份額的,為基金中的基金)等類別。

　　34、股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo),比較適合長期投資。股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

　　35、股票價額在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中;股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每筆交易日股票基金只有1個價格。

　　36、價值型股票有藍(lán)籌股基金、收益型基金等;成長型股票有持續(xù)成長型基金、趨勢増長型基金等。

　　37、根據(jù)發(fā)行者的不同,可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

　　根據(jù)債券到期日的不同,可將債券分為短期債券、長期債券等。

　　根據(jù)債券信用等級的不同,可以將債券分為低等級債券、高等級債券。

　　38、標(biāo)準(zhǔn)債券型基金:僅投資于固定收益類金融工具,不能投資于股票市場,常稱為“純債基金”。

　　39、與其他類型基金相比,貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點(diǎn)。

　　40、貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

　　41、目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括:

　　(1)現(xiàn)金;

　　(2)1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單、債券回購、中央銀行票據(jù);

　　(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券、債券。

　　42、混合基金的風(fēng)險抵御股票基金,預(yù)期收益則高于債券基金,比較適合較為保守的投資者。

　　43、根據(jù)資產(chǎn)配置的不同,將混合基金分為偏股型基金(通常,股票的配置比例為50%~70%，債券的配置比例為20%~40%)、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。

　　44、保本基金的最大特點(diǎn)是:其招募說明書中明確引進(jìn)保本保障機(jī)制,以保證基金份額持有人在保本周期到期時,可以獲得投資本金。

　　45、保本基金的保本策略主要有對沖保險策略與固定比例投資組合保本策略(CPI

　　46、基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證,具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%。

　　47、實(shí)物申購、贖回機(jī)制是交易型開放式指數(shù)基金(ETF)最大的特色。

　　48、ETF本質(zhì)是一種指數(shù)基金。

　　49、ETF與LOF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn),但ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票,L0F的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價

　　50、1990年,加拿大多倫多證券交易所(TSE)推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPs)。

　　51、我國第一只ETF為成立于2004年年底的上證50ETF。

　　52、2009年9月,我國最早的兩只聯(lián)接基金一一華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。

　　53、股票型分級基金一般分為母基金份額和A、B兩類子份額。其中B類份額具有高分險、高預(yù)期收益的特征。

　　基金從業(yè)考試知識點(diǎn)——證券投資基金的監(jiān)管

　　54、政府基金監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　55、投資人及相關(guān)當(dāng)事人是基金市場的主體,證券投資基金活動是基金市場的行為,這是基金市場的兩大基本要素。

　　56、基金監(jiān)管的基本原則具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征。

　　57、……形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為肌醇、社會監(jiān)督為補(bǔ)充的四位一體”的監(jiān)管格局。

　　58、公開、公平、公正監(jiān)管原則是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則。

　　59、中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時,經(jīng)中國證券會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣,但限制的期限不得超過15個交易日;案情復(fù)雜的,可以延長15個交易日。

　　60、中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé),進(jìn)行調(diào)查或檢查是,不得少于2人。

　　61、中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi),一般工作人員離職后2年內(nèi),不得與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

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