2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》練習(xí)題匯總

　　1、基金管理公司的內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括()

　　A. 防范和化解經(jīng)營風(fēng)險,提高經(jīng)營管理效益,確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

　　B. 確�；�金和基金管理人的財務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時

　　C. 各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接,確保達(dá)到公司業(yè)務(wù)發(fā)展的利潤指標(biāo)

　　D. 保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則,自覺形成守法經(jīng)營,規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)�；�金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)簡介如下：

　　(一)保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。

　　(二)防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

　　(三)確�；�金和基金管理人的財務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。

　　2、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理工作的次序，以下正確的是()。

　　A. 風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價

　　B. 風(fēng)險識別、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險管理體系的評價

　　C. 風(fēng)險識別、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險評估、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價

　　D. 風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險管理體系的評價

　　參考答案：A

　　參考解析：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。每一環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)相互關(guān)聯(lián)、相互影響、循環(huán)互動，并依據(jù)內(nèi)部環(huán)境、市場環(huán)境、法規(guī)環(huán)境等內(nèi)外部因素的變化及時更新完善。

　　3、關(guān)于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是()

　　A. 利用基金財產(chǎn)為所在機(jī)構(gòu)謀取利益

　　B. 為滿足機(jī)構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排

　　C. 拒絕接受利益相關(guān)方的回扣

　　D. 利用商業(yè)機(jī)會為大客戶創(chuàng)造額外收益

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。

　　具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下九點(diǎn)：

　　(1)應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。

　　(2)應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。

　　(3)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項管理制度和操作流程。

　　(4)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補(bǔ)償或報酬等。(C正確)

　　(5)不得利用基金財產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。(A錯誤)

　　(6)不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益。(D錯誤)

　　(7)不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)。

　　(8)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。(B錯誤)

　　(9)不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。

　　4、關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素，表述錯誤的是()

　　A. 基金的歷史規(guī)模和持倉比例

　　B. 基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

　　C. 基金的未來業(yè)績展望

　　D. 基金成立以來有無違法行為發(fā)生

　　參考答案：C

　　參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

　　5、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是()。

　　A. 基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強(qiáng)的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)

　　B. 基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范

　　C. 基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

　　D. 基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任

　　參考答案：A

　　參考解析：基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有規(guī)范性更強(qiáng)的特征。

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