2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》練習(xí)題匯總

　　1、基金管理人內(nèi)部控制機制不包括()

　　A. 部門主管的檢查監(jiān)督

　　B. 證監(jiān)會及派出機構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)

　　C. 公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)管控制

　　D. 員工自律

　　參考答案：B

　　參考解析：基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律;二是部門各級主管的檢查監(jiān)督;三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　2、關(guān)于開放式證券投資基金的認(rèn)購，以下表述正確的是()

　　A. 采用金額認(rèn)購方式

　　B. 只能采用前端收費模式

　　C. 都收取認(rèn)購費用

　　D. 采用份額認(rèn)購方式

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請�；�金注冊登記機構(gòu)在基金認(rèn)購結(jié)束后，再按基金份額的認(rèn)購價格，并考慮認(rèn)購費用后將申請認(rèn)購基金的金額換算為投資者應(yīng)得的基金份額。

　　在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費用的付費模式;后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費用的收費模式。后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認(rèn)購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費用。

　　3、對于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯誤的是()。

　　A. 法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律

　　B. 法律與道德的評價標(biāo)準(zhǔn)都是相同的

　　C. 法律的內(nèi)容比較明確，道德沒有特定的表現(xiàn)形式

　　D. 相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強制性

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　道德與法律的區(qū)別主要表現(xiàn)在：

　　(1)表現(xiàn)形式不同。(2)內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。(3)調(diào)整范圍不同。(4)調(diào)整手段不同。

　　4、關(guān)于投資者權(quán)益保護教育的表述，以下錯誤的是()

　　A. 權(quán)益保護教育是市場化的要求

　　B. 投資者教育保護號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權(quán)益

　　C. 投資者權(quán)益保護是營造一個公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報

　　D. 權(quán)益保護教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域的體現(xiàn)

　　參考答案：C

　　參考解析：投資者權(quán)益保護是營造一個公正的政治、經(jīng)濟、法律環(huán)境，在此環(huán)境下,每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。此外，投資者的聲音能夠上達立法者和相關(guān)的管理部門，影響立法、執(zhí)法和司法過程，創(chuàng)造一個真正對投資者友善、公平的資本市場制度體系。

　　5、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，以下不屬于高級管理人員的是()

　　A. 副總經(jīng)理

　　B. 合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人

　　C. 財務(wù)負(fù)責(zé)人

　　D. 總經(jīng)理

　　參考答案：C

　　參考解析：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》所稱高級管理人員指私募基金管理人的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、執(zhí)行事務(wù)合伙人(委派代表)、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人以及實際履行上述職務(wù)的其他人員。

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