24.關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是( )。

　　A.股票是信用憑證，基金是受益憑證

　　B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

　　C.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

　　D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系

　　答案：D

　　25.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括( )。

　　A.可轉(zhuǎn)換債券基金

　　B.金融債券基金

　　C.政府債券基金

　　D.企業(yè)債券基金

　　答案：A

　　26.《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)()。

　　A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

　　B.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理

　　C.只能由基金管理人辦理

　　D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理

　　答案：A

　　27.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)

　　B.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資者資金賬戶

　　C.投資人辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，需按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式部分繳款

　　D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷

　　答案：C

　　28.以下不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是()。

　　A.金融工具

　　B.金融交易的組織方式

　　C.市場(chǎng)參與者

　　D.外部環(huán)境

　　答案：D

　　29.關(guān)于基金申購(gòu)費(fèi)的前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，以下表述正確的是()

　　A.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

　　B.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

　　C.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率;后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

　　D.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率，后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

　　答案：D

　　30下列屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是()。

　　A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

　　B.基金募集的目的和基金名稱

　　C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

　　D.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則

　　答案：A

　　31.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括( )。

　　A.有效性原則

　　B.相互依賴原則

　　C.成本效應(yīng)原則

　　D.健全性原則

　　答案：B

　　32.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

　　B.認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

　　C.后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減

　　D.不同的認(rèn)購(gòu)金額可以設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　答案：B

　　33.我國(guó)目前只能由依法設(shè)立的( )擔(dān)任基金管理人。

　　A.基金投資者

　　B.基金管理公司

　　C.基金份額持有人

　　D.基金托管銀行

　　答案：B

　　34.以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是( )。 Ⅰ、基金資產(chǎn)保管 Ⅱ、代理清算交割 Ⅲ、會(huì)計(jì)核算 Ⅳ、投資運(yùn)作監(jiān)督

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　35.基金投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內(nèi)份額的風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：D

　　36.開放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人不少于( )人。

　　A.100

　　B.200

　　C.500

　　D.1000

　　答案：B

　　37.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起( )個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.6

　　答案：D

　　38.按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括( )。

　　A.公司型基金

　　B.契約型基金

　　C.開放型基金

　　D.有限合伙型基金

　　答案：C

　　39.目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)不包括( )。

　　A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　B.商業(yè)銀行

　　C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

　　D.保險(xiǎn)公司

　　答案：C

　　40.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的( )和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)( )并且長(zhǎng)期保存。

　　A.即時(shí)保存;本地備份

　　B.即時(shí)保存;異地備份

　　C.定期保存;本地備份

　　D.定期保存;異地備份

　　答案：B

　　41.以下不屬于我國(guó)開放式基金注冊(cè)登記體系模式的是( )。

　　A.內(nèi)置和外置兼有的“混合”模式

　　B.委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

　　C.委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

　　D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

　　答案：B

　　42.我國(guó)分級(jí)基金的募集包括( )和( )兩種方式。

　　A.合并募集;分開募集

　　B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集

　　C.直銷募集;分銷募集

　　D.場(chǎng)內(nèi)募集;場(chǎng)外募集

　　答案：A

　　43.關(guān)于開放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是( )。

　　A.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回

　　B.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10%為巨額贖回

　　C.單個(gè)開放日基金凈額贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回

　　D.基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請(qǐng)

　　答案：B

　　44.關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下表述正確的是( )。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)不能對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　B.基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明

　　C.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少分為4個(gè)等級(jí)

　　D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果不能作為銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)

　　答案：B

　　45.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

　　B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)

　　C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

　　D.禁止挪用

　　答案：A

　　46.證券投資基金的運(yùn)作中的三個(gè)主要當(dāng)事人是指基金的( )。

　　A.管理人、托管人和持有人

　　B.發(fā)起人、管理人和持有人

　　C.受益人、管理人和持有人

　　D.托管人、發(fā)起人和持有人

　　答案：A

　　47.下列不屬于公募基金特征的是()。

　　A.主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶

　　B.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

　　C.可以面向社會(huì)公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定

　　D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

　　答案：A

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