參考答案及解析：

　　1、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作方式。依據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金

　　2、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作方式。封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期;而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的

　　3、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作方式。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式

　　4、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作方式。由于開放式基金的份額不固定，為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響

　　5、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查開放式基金。開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書

　　6、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的法律形式。證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金

　　7、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，而股東大會是股份公司的最高權(quán)力機構(gòu)

　　8、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益

　　9、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程。相對于1997年《證券投資基金管理暫行辦法》實施以后發(fā)展起來的證券投資基金，習慣上將1997年以前設(shè)立的基金稱為“老基金”。

　　10、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的參與主體。我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人

　　11、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的參與主體�；�金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利

　　12、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金托管人的職責�；�金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面

　　13、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機構(gòu)�；�金銷售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動

　　14、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金自律組織�；�金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務機構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會。

　　15、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的概念。世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金

　　16、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點。基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c

　　17、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風險�；�金通常會購買幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當于用很少的資金購買了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補，因此可以充分享受到組合投資、分散風險的好處

　　18、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點。證券投資基金的特點有：(1)集合理財、專業(yè)管理;(2)組合投資、分散風險;(3)利益共享、風險共擔;(4)嚴格監(jiān)管、信息透明;(5)獨立托管、保障安全

　　19、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點�；�金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責

　　20、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金在美國及全球的普及型發(fā)展。在各類基金類型中，股票基金的資產(chǎn)規(guī)模和數(shù)目都居于優(yōu)勢

　　21、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作�；�金的運作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)

　　22、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作�；�金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用

　　23、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資，由專業(yè)投資機構(gòu)進行管理和運作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財方式

　　24、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金將投資者的資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。近年來投資基金市場的迅速發(fā)展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟增長提供重要的資金來源，以利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟的發(fā)展

　　25、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機

　　26、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機

　　27、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證

　　28、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　29、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異�；�金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人

　　30、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種

　　31、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金與其他金融工具的比較。一般而言，收益率從大到小排列依次為：股票、基金、債券、儲蓄存款

　　32、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的參與主體�；�金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利

　　33、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查傘型基金。傘型基金又稱為系列基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式

　　34、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點。截至2016年底，全球ETF數(shù)量已超過3200只、管理規(guī)模約3.3萬億美元，其中美國已有1732只ETF，共2.5萬億美元，占全球ETF資產(chǎn)規(guī)模的76%，依然是世界上最大的ETF市場

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