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　　單選題

　　1.投資基金主要是一種( )投資工具。

　　A.直接

　　B.間接

　　C.綜合

　　D.分散

　　2.資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括( )。

　　A.提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

　　B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

　　C.是資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來

　　D.給金融市場提供流動性，加大交易成本

　　3.由于( )的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小。

　　A.現(xiàn)貨市場

　　B.期貨市場

　　C.貨幣市場

　　D.資本市場

　　4.金融市場的構(gòu)成要素不包括( )。

　　A.市場參與者

　　B.金融工具

　　C.流通渠道

　　D.金融交易的組織方式

　　5.( )是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

　　A.投資基金

　　B.信托管理

　　C.投資債券

　　D.證券理財

　　答案：1.B 　　2.D 　　3.A 　　4.C 　5.A

　　6、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指()。

　　A、要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化

　　B、基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為

　　C、對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

　　D、要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開

　　正確答案：C

　　【專家解析】公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。

　　7、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般()日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

　　A、T

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　正確答案：B

　　【專家解析】貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

　　8、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括()。

　　A、基金合同草案

　　B、招募說明書草案

　　C、律師事務(wù)所出具的律師意見書

　　D、基金宣傳推介材料

　　正確答案：D

　　【專家解析】注冊公開募集基金，由擬人基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

　　9、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起()月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

　　A、3個

　　B、6個

　　C、12個

　　D、36個

　　正確答案：B

　　【專家解析】中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

　　10、()中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會(以下簡稱“基金業(yè)委員會”)成立，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

　　A、[2002年7月4日]

　　B、[2002年12月4日]

　　C、[2004年12月4日]

　　D、[2002年8月4日]

　　正確答案：C

　　【專家解析】2004年12月，中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

　　11、()定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。

　　A、基金管理公司

　　B、托管銀行

　　C、基金估值工作小組

　　D、基金注冊登記機(jī)構(gòu)

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金估值工作小組定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。

　　12、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。

　　A、客戶至上原則

　　B、安全第一原則

　　C、專業(yè)規(guī)范原則

　　D、依法監(jiān)管原則

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。

　　13、基金銷售費(fèi)用不包括()。

　　A、申購費(fèi)

　　B、贖回費(fèi)

　　C、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

　　D、銷售服務(wù)費(fèi)

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

　　14、基金銷售的()反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。

　　A、專業(yè)性

　　B、服務(wù)性

　　C、持續(xù)性

　　D、適用性

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金銷售過程中是否遵循適用性原則�，F(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則，通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行客觀評價，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　15、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括()。

　　A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　B、后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　C、后臺管理系統(tǒng)

　　D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　正確答案：B

　　【專家解析】證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　16、混合基金的風(fēng)險()股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。

　　A、低于，高于

　　B、高于，低于

　　C、低于，低于

　　D、高于，高于

　　正確答案：A

　　【專家解析】混合基金的風(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

　　17、()是投資基金中最主要的一種類別。

　　A、私募股權(quán)基金

　　B、證券投資基金

　　C、對沖基金

　　D、另類投資基金

　　正確答案：B

　　【專家解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

　　18、()是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　A、基金行業(yè)自律

　　B、政府基金監(jiān)管

　　C、社會力量監(jiān)督

　　D、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控

　　正確答案：B

　　【專家解析】相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)管指最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　19、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告()。

　　A、基金業(yè)協(xié)會

　　B、證券業(yè)協(xié)會

　　C、董事會

　　D、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

　　正確答案：D

　　【專家解析】督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

　　20、以下說法正確的是()。

　　A、開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響

　　B、投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣

　　C、封閉式基金和開放式基金份額限制相同

　　D、封閉式基金和開放式基金期限不同

　　正確答案：D

　　【專家解析】封閉式基金和開放式基金份額限制不同;投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣;封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

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