41、基金管理人應當在(　)監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

　　A、每個月

　　B、每季度

　　C、每半年

　　D、每年

　　正確答案：B

　　【專家解析】基金管理人應當在每季度監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

　　42、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額(　)的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

　　A、[11%]

　　B、[10%]

　　C、[9%]

　　D、[8%]

　　正確答案：B

　　【專家解析】當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

　　43、在銷售策略方面，我國基金銷售的渠道以(　)為主。

　　A、基金公司直銷

　　B、獨立第三方銷售公司

　　C、銀行和券商代銷

　　D、互聯(lián)網(wǎng)金融渠道

　　正確答案：C

　　【專家解析】在銷售策方面，我國基金銷售的渠道以銀行和券商代銷為主。

　　44、(　)往往是周期性衰退公司的股票。

　　A、防御型股票

　　B、收益型股票

　　C、逆勢型股票

　　D、藍籌股

　　正確答案：C

　　【專家解析】逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。

　　45、(　)和(　)獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。

　　A、公司督察長;獨立董事

　　B、獨立董事;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

　　C、公司督察長;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

　　D、理事長;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

　　正確答案：C

　　【專家解析】公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。

　　46、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由(　)召集。

　　A、基金投資者

　　B、日常機構(gòu)

　　C、基金托管人

　　D、代表基金份額5%以上的基金份額持有人

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

　　47、保本基金提供的保證類型一般不包括(　)。

　　A、本金保證

　　B、收益保證

　　C、紅利保證

　　D、風險保證

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。

　　48、投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務的開放時間為(　)。

　　A、9:15-11:30和13:00-15:00

　　B、9:20-11:30和13:00-15:00

　　C、9:30-11:30和13:00-15:30

　　D、9:30-11:30和13:00-15:00

　　正確答案：D

　　【專家解析】投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務的開放時間為9:30-11:30和13:00-15:00。

　　49、贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額屬于(　)。

　　A、利息收入

　　B、投資收益

　　C、其他收入

　　D、公允價值變動損益

　　正確答案：C

　　【專家解析】贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額屬于其他收入。

　　50、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是(　)。

　　A、股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格

　　B、股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

　　C、股票基金投資風險高于單一股票的投資風險

　　D、對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的

　　正確答案：A

　　【專家解析】股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大;股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的。

　　51、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于(　)。

　　A、100萬元

　　B、300萬元

　　C、500萬元

　　D、1000萬元

　　正確答案：A

　　【專家解析】私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。

　　52、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，(　)。

　　A、不必予以特別說明

　　B、可以予以特別說明

　　C、應當予以特別說明

　　D、不得予以特別說明

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策發(fā)生改變的，應當予以特別說明。

　　53、下列不屬于合規(guī)風險主要種類的是(　)。

　　A、投資合規(guī)性風險

　　B、信息披露合規(guī)性風險

　　C、反洗錢合規(guī)性風險

　　D、監(jiān)管合規(guī)性風險

　　正確答案：D

　　【專家解析】合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。

　　54、關(guān)于增長型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正確的是(　)。

　　A、平衡型基金>增長型基金>收入型基金

　　B、收入型基金>平衡型基金>增長型基金

　　C、增長型基金>平衡型基金>收入型基金

　　D、平衡型基金>增長型基金>收入型基金

　　正確答案：C

　　【專家解析】一般而言，增長型基金的風險大、收益高;收入型基金的風險小、收益較低;平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。根據(jù)投資目標的不同，既有以追求資本增值為基本目標的增長型基金，也有以獲取穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的收入型基金和兼具增長與收入雙重目標的平衡型基金。不同的投資目標決定了基金的基本投向與基本的投資策略，以適應不同投資者的投資需要。

　　55、目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性的部門是(　)。

　　A、前臺

　　B、中臺

　　C、后臺

　　D、以上都正確

　　正確答案：B

　　【專家解析】中臺部門主要為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。

　　56、(　)是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)。

　　A、會員大會

　　B、董事會

　　C、理事會

　　D、監(jiān)事會

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金業(yè)協(xié)會設(shè)理事會，理事會是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)。

　　57、基金運作費小于基金凈值(　)時，應于發(fā)生時直接計入基金損益。

　　A、十萬分之一

　　B、千分之一

　　C、百萬分之一

　　D、萬分之一

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金運作費小于基金凈值萬分之一時，于發(fā)生時直接計入基金損益。

　　58、收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于(　)的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

　　A、[0.5%]

　　B、[0.75%]

　　C、[1%]

　　D、[1.5%]

　　正確答案：A

　　【專家解析】收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

　　59、下列關(guān)于基金銷售行為，錯誤的是(　)。

　　A、不得采取抽獎的方式銷售基金

　　B、可以采取送基金份額的方式銷售基金

　　C、按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用

　　D、不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平

　　正確答案：B

　　【專家解析】基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

　　60、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責任，說法錯誤的是(　)。

　　A、接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進行決策

　　B、對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告

　　C、不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員

　　D、公平對待所有股東

　　正確答案：A

　　【專家解析】經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。

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