二、不定項(xiàng)選擇題

　　1、與基金半年度報(bào)告相比，基金年度報(bào)告需要(　　)。

　　A、提供最近3個會計(jì)年度的主要會計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況

　　B、披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

　　C、披露基金的主要會計(jì)政策和會計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況

　　D、披露報(bào)告期內(nèi)改聘會計(jì)師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，基金年度報(bào)告中披露的內(nèi)容還應(yīng)經(jīng)過審計(jì)。

　　2、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有(　　)。

　　A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏B、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

　　C、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D、詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，基金信息披露還禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

　　3、在投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金應(yīng)披露的報(bào)告期內(nèi)偏離度信息有(　　)。

　　A、偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數(shù)B、偏離度的最高值

　　C、偏離度的最低值D、偏離度絕對值的簡單平均值

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：貨幣市場基金的偏離度信息一般包括：①在臨時報(bào)告中披露偏離度信息;②在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中的重大事件揭示中披露偏離度信息;③在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

　　4、證券具有高流動性必須滿足的條件有(　　)。

　　A、發(fā)行規(guī)模極大B、變現(xiàn)的交易成本極小C、本金保持相對穩(wěn)定D、很容易變現(xiàn)

　　正確答案:BCD

　　解題思路：證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：①很容易變現(xiàn);②變現(xiàn)的交易成本極小;③本金保持相對穩(wěn)定。

　　5、下列有關(guān)股票風(fēng)險(xiǎn)性的表述，正確的有(　　)。

　　A、股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是彼此獨(dú)立的B、股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是并存的

　　C、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，與公司的盈利情況無關(guān)

　　D、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，主要取決于公司的盈利情況

　　正確答案:BD

　　解題思路：股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是高度聯(lián)系的，股票的風(fēng)險(xiǎn)性越大，所要求的回報(bào)也就越高。然而股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，很大程度上取決于公司的盈利狀況。

　　6、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點(diǎn)包括(　　)。

　　A、申購和贖回渠道B、申購與贖回的開放日及時間

　　C、申購與贖回的程序、原則D、巨額贖回的處理辦法

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：除上述選項(xiàng)所述之外，QDII基金的申購份額和贖回金額的確定也與一般開放式基金類似。

　　7、基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制的制度體系由(　　)構(gòu)成。

　　A、公司章程B、內(nèi)部控制大綱C、公司基本管理制度D、部門規(guī)章制度

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：通常所說的基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制體系包括風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系和風(fēng)險(xiǎn)控制的制度體系。其中，風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由四個不同層次的制度構(gòu)成，即公司章程、內(nèi)部控制大綱、公司基本管理制度和部門規(guī)章制度。

　　8、貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為(　　)。

　　A、封閉期的收益公告B、開放日的收益公告C、節(jié)假日的收益公告

　　D、偏離度公告

　　正確答案:ABC

　　解題思路：貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為封閉期和開放日的收益公告、節(jié)假日的收益公告。當(dāng)影子定價方法和攤余成本法之間的差異達(dá)到或超過0、5%時，應(yīng)刊登偏離度公告。

　　9、證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式有(　　)。

　　A、電話服務(wù)中心B、手機(jī)短信C、"多對一"專人服務(wù)D、郵寄服務(wù)

　　正確答案:ABD

　　解題思路：證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式包括：電話服務(wù)中心，郵寄服務(wù)，自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信，"一對一"專人服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，媒體和宣傳手冊的應(yīng)用，講座、推介會和座談會。

　　10、基金市場營銷的活動包括(　　)。

　　A、基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)B、價格定位C、促銷D、市場定位

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。基金市場營銷不能簡單地等同于推銷、銷售或銷售促進(jìn)，而是包括了基金產(chǎn)品、價格、促銷、市場定位等諸多活動。

　　11、與基金半年度報(bào)告相比，基金年度報(bào)告需要(　　)。

　　A、提供最近3個會計(jì)年度的主要會計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況

　　B、披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C、披露基金的主要會計(jì)政策和會計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況

　　D、披露報(bào)告期內(nèi)改聘會計(jì)師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限

　　正確答案:ABCD解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，基金年度報(bào)告中披露的內(nèi)容還應(yīng)經(jīng)過審計(jì)。

　　12、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有(　　)。

　　A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏B、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

　　C、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D、詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

　　正確答案:ABCD解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，基金信息披露還禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

　　13、在投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金應(yīng)披露的報(bào)告期內(nèi)偏離度信息有(　　)。

　　A、偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數(shù)B、偏離度的最高值

　　C、偏離度的最低值D、偏離度絕對值的簡單平均值

　　正確答案:ABCD解題思路：貨幣市場基金的偏離度信息一般包括：①在臨時報(bào)告中披露偏離度信息;②在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中的重大事件揭示中披露偏離度信息;③在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

　　14、證券具有高流動性必須滿足的條件有(　　)。

　　A、發(fā)行規(guī)模極大B、變現(xiàn)的交易成本極小C、本金保持相對穩(wěn)定D、很容易變現(xiàn)

　　正確答案:BCD解題思路：證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：①很容易變現(xiàn);②變現(xiàn)的交易成本極小;③本金保持相對穩(wěn)定。

　　15、下列有關(guān)股票風(fēng)險(xiǎn)性的表述，正確的有(　　)。

　　A、股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是彼此獨(dú)立的B、股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是并存的

　　C、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，與公司的盈利情況無關(guān)

　　D、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，主要取決于公司的盈利情況

　　正確答案:BD解題思路：股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是高度聯(lián)系的，股票的風(fēng)險(xiǎn)性越大，所要求的回報(bào)也就越高。然而股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，很大程度上取決于公司的盈利狀況。

　　16、下列各項(xiàng)中，(　　)屬于基金首次募集披露的信息。

　　A、基金份額上市交易公告書B、基金合同C、基金年度報(bào)告D、基金份額發(fā)售公告

　　正確答案:BD解題思路：首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進(jìn)行的信息披露。在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露招募說明書、基金合同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。AC兩項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作信息披露文件。

　　17、對基金經(jīng)理操作風(fēng)格的考察要點(diǎn)有(　　)。

　　A、基金經(jīng)理持股集中度情況B、基金股票周轉(zhuǎn)率情況C、基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況

　　D、基金經(jīng)理投資哲學(xué)正確答案:ABC解題思路：除ABC三項(xiàng)外，對基金經(jīng)理操作風(fēng)格的考察要點(diǎn)還包括基金經(jīng)理對凈值波動的控制情況。D項(xiàng)屬于對基金經(jīng)理投資理念的考察要點(diǎn)。

　　18、下列行為中，屬于基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售活動禁止行為的有(　　)。

　　A、以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水

　　B、采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

　　C、募集期間對認(rèn)購費(fèi)用打折D、擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

　　正確答案:ABCD解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，還不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂;②其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

　　19、金融衍生工具按其自身交易的方法和特點(diǎn)，可以分為(　　)。

　　A、金融期權(quán)B、金融期貨C、金融遠(yuǎn)期合約D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　正確答案:ABCD解題思路：金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)，可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

　　20、對(　　)申購和贖回基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅。

　　A、銀行B、個人C、非金融機(jī)構(gòu)D、保險(xiǎn)公司正確答案:BC

　　解題思路：金融機(jī)構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu))申購和贖回基金份額的差價收入征收營業(yè)稅，個人和非金融機(jī)構(gòu)申購和贖回基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅。

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