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　　一、單選題

　　1、世界上最早、最有影響的股價指數是(　　)。

　　A、道-瓊斯股票價格平均指數B、金融時報指數C、日經指數D、納斯達克指數

　　正確答案:A

　　解題思路：道-瓊斯股票價格平均指數被習慣稱為道-瓊斯指數，是世界上最早、最享盛譽和最有影響的股票價格平均指數，它由美國報業(yè)集團道-瓊斯公司編制并在《華爾街日報》上公布。

　　2、相關研究表明，資產配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻度達到(　　)。

　　A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95%以上

　　正確答案:C

　　解題思路：資產配置是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績的主要因素。相關研究表明，資產配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻度達到90%以上，因此分析資產配置的差異及效果，是基金業(yè)績歸因分析的重要內容。

　　3、下列基金類型中，認購費率最低的是(　　)。

　　A、股票型基金B(yǎng)、貨幣市場基金C、混合型基金D、債券型基金

　　正確答案:B

　　解題思路：貨幣市場基金一般不收取認購費，其他三種基金均會收取不同比率的認購費。

　　4、證券投資基金的市場營銷，應從(　　)的角度出發(fā)。

　　A、營銷產品B、客戶基金投資需求C、投資者關系D、客戶服務

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構從客戶基金投資需求出發(fā)所進行的基金產品組合設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。

　　5、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業(yè)性B、適用性C、服務性D、一次性

　　正確答案:D

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

　　6、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應遵循(　　)原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

　　A、連續(xù)性B、有效性C、審慎性D、公平性正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關系，做到市場能自身調節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應當在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

　　7、T日，客戶在某一基金銷售網點提交開放式基金的認購申請后，最早要在(　　)日才可以查詢認購申請的受理情況。

　　A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4正確答案:B解題思路：銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。

　　8、下列基金銷售人員的客戶服務中，屬于售前服務內容的是(　　)。

　　A、開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法

　　B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C、協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

　　D、向客戶介紹客戶服務、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A解題思路：銷售人員的客戶服務內容可以分為售前服務、售中服務和售后服務。其中，售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。其主要內容包括：向客戶介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風險收益特征;開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法等。BC兩項為售中服務的內容;D項為售后服務的內容。

　　9、證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關系，證券市場的基本功能之一是為(　　)決定價格。

　　A、資產B、資本C、價值D、上市公司正確答案:B解題思路：證券是資本的表現形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關系，提供了證券的合理定價機制。可見，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

　　10、下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業(yè)性B、一次性C、適用性D、持續(xù)性正確答案:B解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

　　11、基金管理公司的投資管理部門主要包括(　　)。

　　A、投資部、研究部以及風險控制部B、投資部、交易部以及風險控制部

　　C、研究部、交易部以及風險控制部D、投資部、研究部以及交易部

　　正確答案:D解題思路：風險控制部屬于基金管理公司的風險控制部門。

　　12、下列不屬于防范基金銷售操作風險的措施是(　　)。

　　A、在業(yè)務基本規(guī)程中對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實施有效復核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務操作的準確性

　　B、銷售業(yè)務和管理程序必須嚴格遵從操作規(guī)程，經辦人員的每一項工作必須在其業(yè)務授權范圍內進行

　　C、加強員工業(yè)務培訓和考核，提高員工業(yè)務素質

　　D、建立業(yè)務差錯處理預案，提高差錯或糾紛的處理效率

　　正確答案:B解題思路：防范基金銷售操作風險的措施主要有以下幾點：①基金銷售機構應按照國家有關法律法規(guī)及銷售業(yè)務的性質和自身特點嚴格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務環(huán)節(jié)可能存在的風險點并采取控制措施;②在業(yè)務基本規(guī)程中，應對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實施有效復核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務操作的準確性;③加強員工業(yè)務培訓和考核，提高員工業(yè)務素質;④應建立業(yè)務差錯處理預案，提高差錯或糾紛的處理效率。B項為防范基金銷售人員合規(guī)風險所采取的措施。

　　13、兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，稱之為(　　)。

　　A、金融股權B、金融期貨C、金融互換D、結構化金融衍生工具正確答案:C

　　解題思路：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用違約互換等類別。

　　14、證券交易所通過連續(xù)(　　)方式形成證券交易價格。

　　A、拍賣B、協(xié)商C、公開招標D、公開競價正確答案:D

　　解題思路：通過公開競價的方式決定交易價格是證券交易所的特征之一。

　　15、基金當事各方根據確定的清算結果進行資金的收付行為稱為(　　)。

　　A、清算B、交割C、交收D、結算正確答案:C

　　解題思路：資金結算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為;交收是基金當事各方根據確定的清算結果進行資金的收付，從而完成整個交易過程。

　　16、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應遵循(　　)原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

　　A、連續(xù)性B、有效性C、審慎性D、公平性正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關系，做到市場能自身調節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應當在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

　　17、T日，客戶在某一基金銷售網點提交開放式基金的認購申請后，最早要在(　　)日才可以查詢認購申請的受理情況。

　　A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4正確答案:B解題思路：銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。

　　18、下列基金銷售人員的客戶服務中，屬于售前服務內容的是(　　)。

　　A、開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法

　　B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C、協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

　　D、向客戶介紹客戶服務、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A解題思路：銷售人員的客戶服務內容可以分為售前服務、售中服務和售后服務。其中，售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。其主要內容包括：向客戶介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風險收益特征;開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法等。BC兩項為售中服務的內容;D項為售后服務的內容。

　　19、證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關系，證券市場的基本功能之一是為(　　)決定價格。

　　A、資產B、資本C、價值D、上市公司

　　正確答案:B

　　解題思路：證券是資本的表現形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關系，提供了證券的合理定價機制�？梢姡�證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

　　20、下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業(yè)性B、一次性C、適用性D、持續(xù)性

　　正確答案:B解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

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