81、 基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔(dān)的職責(zé)主要包括( )等方面。

　　A.資產(chǎn)保管

　　B.資金清算

　　C.資產(chǎn)核算

　　D.投資運作監(jiān)督

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　解　　析：根據(jù)我國法律法規(guī)的要求，基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔(dān)的職責(zé)主要包括資產(chǎn)保管、資產(chǎn)清算、資產(chǎn)核算、投資運作監(jiān)督等方面。

　　82、 后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能有( )

　　A.對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能

　　B.交易清算、資金處理的功能

　　C.提供投資資訊功能

　　D.對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, d

　　83、 開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。其中，代銷是一種通過( )等代銷機構(gòu)銷售基金的方法。

　　A.銀行

　　B.證券公司。

　　C.保險公司

　　D.財務(wù)顧問公司

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　解　　析：開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。直銷是不通過中介機構(gòu)而是由基金管理人附屬的銷售機構(gòu)把基金份額直接出售給投資者的模式。代銷是一種通過銀行、證券公司、保險公司、財務(wù)顧問公司等代銷機構(gòu)銷售基金的方法。

　　84、 在基金份額認購上存在的收費模式有( )。

　　A.前端收費模式

　　B.后端收費模式

　　C.全額收費模式

　　D.凈額收費模式

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b

　　85、 我國商業(yè)銀行申請基金托管人資格，必須經(jīng)( )審查批準(zhǔn)，

　　A.中國證券業(yè)協(xié)會

　　B.中國人民銀行

　　C.財政部

　　D.中國證監(jiān)會

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, d

　　86、 目前，我國證券投資基金的會計核算應(yīng)分別獨立進行( )。

　　A.賬簿設(shè)置

　　B.賬套管理

　　C.財務(wù)處理

　　D.基金凈值計算

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　解　　析：‘目前，對于國內(nèi)證券投資基金的會計核算，基金管理人與基金托管人按照有關(guān)規(guī)定，分別獨立進行賬簿設(shè)置、賬套管理、財務(wù)處理及基金凈值計算。

　　87、 一般而言，基金財務(wù)會計報告分析可以達到的目的是( )。

　　A.評價基金過去的經(jīng)營業(yè)績及投資管理能力

　　B.了解基金的投資狀況

　　C.為基金投資者的投資決策提供依據(jù)

　　D.反映基金某一特定日期的財務(wù)狀況

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c

　　88、 目前我國擁有基金托管資格的金融機構(gòu)包括( )。

　　A.中國工商銀行

　　B.中國銀行

　　C.中國人民銀行

　　D.國家開發(fā)銀行

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b

　　解　　析：目前擁有基金托管資格的機構(gòu)僅限于商業(yè)銀行。國家開發(fā)銀行屬于政策性銀行，中國人民銀行屬于中央銀行。

　　89、 用來描述公司成長性的指標(biāo)有( )。

　　A.市盈率

　　B.持續(xù)增長率

　　C.資本債率

　　D.紅利收益率

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, d

　　解　　析：為了便于分析，通常選取一定的指標(biāo)來描述公司的成長性：凈資產(chǎn)收益率乘以盈余保留率，或稱為持續(xù)增長率和紅利收益率。

　　90、 下列關(guān)于基金管理公司獨立董事任職資格的說法，不正確的有( )。

　　A.具有3年以上金融、法律或者財務(wù)的工作經(jīng)歷

　　B.有履行職責(zé)所需要的時間

　　C.最近5年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機構(gòu)任職

　　D.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c

　　解　　析：法規(guī)對基金管理公司獨立董事提出了較高要求，其中兩點為：具有5年以上金融、法律或者財務(wù)的工作經(jīng)歷;最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機構(gòu)任職。

　　91、 基金管理公司監(jiān)察稽核的作用包括( )。

　　A.實現(xiàn)內(nèi)部人員控制

　　B.保護基金份額持有人利益

　　C.改進內(nèi)部控制制度

　　D.規(guī)范基金運作

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, d

　　解　　析：監(jiān)察稽核部在規(guī)范公司運作、保護基金持有人合法權(quán)益、完善公司內(nèi)部控制制度、查錯防弊、堵塞漏洞方面起到了相當(dāng)重要的作用。

　　92、 目前，對基金高管人員日常監(jiān)管的手段主要有( )。

　　A.持續(xù)教育制度

　　B.離任審計

　　C.公示制度

　　D.談話提醒制度

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, d

　　93、 積極型股票投資策略在否定弱勢有效市場前提下以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略( )。

　　A.道氏理論

　　B.移動平均法

　　C.價格與交易量的關(guān)系

　　D.低市盈率法

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c

　　解　　析：積極型股票投資策略歸納起來大致包括以下幾種：(1)在否定弱勢有效市場的前提下的以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略，如道氏理論、移動平均法、價格與交易量的關(guān)系等理論;(2)在否定半強勢有效市場前提下的以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略，如低市盈率法和股利貼現(xiàn)模型等;(3)結(jié)合對弱勢有效市場和半弱勢有效市場的挑戰(zhàn)，人們提出的市場異常策略，如小公司效應(yīng)、日歷效應(yīng)等。

　　94、 ( )等作為理財顧問或金融規(guī)劃師，可以針對特定客戶的需求，提供獨立的咨詢服務(wù)，將基金作為客戶資產(chǎn)組合的一部分銷售出去。

　　A.銀行

　　B.證券公司

　　C.律師事務(wù)所

　　D.會計事務(wù)所

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　解　　析：銀行、證券公司、律師事務(wù)所、會計事務(wù)所等作為理財顧問或金融規(guī)劃師，可以針對特定客戶的需求，提供獨立的咨詢服務(wù)，將基金作為客戶資產(chǎn)組合的一部分銷售出去。

　　95、 促銷組合的要素是( )。

　　A.人員推銷

　　B.廣告促銷

　　C.營業(yè)推廣

　　D.公共關(guān)系

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　96、 資產(chǎn)配置按照其范圍不同，可以分為( )。

　　A.全球資產(chǎn)配置

　　B.股票、債券資產(chǎn)配置

　　C.行業(yè)風(fēng)格資產(chǎn)配置

　　D.資產(chǎn)混合配置

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c

　　解　　析：資產(chǎn)配置在不同層面有不同含義。從范圍上看，可分為全球資產(chǎn)配置’股票、債券資產(chǎn)配置和行業(yè)風(fēng)格資產(chǎn)配置等;從時間跨度和風(fēng)格類別上看，可分為戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和資產(chǎn)混合配置等;從配置策略上可分為買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略和動態(tài)資產(chǎn)配置策略等。

　　97、 下列屬于消極的債券組合管理策略的是( )。

　　A.指數(shù)化投資策略

　　B.多重負債下的現(xiàn)金流匹配策略

　　C.滿足單一負債要求的投資組合免疫策略

　　D.應(yīng)急免疫

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c

　　98、 托管人在對基金資產(chǎn)進行保管時，應(yīng)做到的基本要求是( )。

　　A.獨立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn)

　　B.依法處分基金資產(chǎn)

　　C.嚴守基金商業(yè)秘密

　　D.對基金財產(chǎn)的一切投資損失都要承擔(dān)賠償責(zé)任

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c

　　解　　析：托管人在對基金資產(chǎn)進行保管時，應(yīng)做到以下基本要求：(1)獨立、完整、安全地保管基金的全部財產(chǎn);(2)依法處分基金財產(chǎn);(3)嚴守基金商業(yè)秘密;(4)對基金財產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。但只要履行了法定的資產(chǎn)保管義務(wù)，基金托管人無需對基金投資的損失承擔(dān)賠償責(zé)任，D選項錯誤。

　　99、 給出單位風(fēng)險的超額收益率的指數(shù)是( )。

　　A.道一瓊斯指數(shù)

　　B.夏普指數(shù)

　　C.特雷諾指數(shù)

　　D.詹森指數(shù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c

　　100、 基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得有下列( )情形。

　　A.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　B.預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績

　　C.登載單位或者個人的推薦性文字

　　D.向投資者描述基金投資風(fēng)險

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c

　　解　　析：基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;(2)預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績;(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金;(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資者認為沒有風(fēng)險的詞語;(6)登載單位或者個人的推薦性文字;(7)中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。對于D選項，向投資者描述基金投資風(fēng)險是基金宣傳時應(yīng)盡的告知義務(wù)，不屬于禁止性行為。

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