(41) 中國證監(jiān)會自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起( )個月內(nèi)現(xiàn)場檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。

　　A、6

　　B、2

　　C、3

　　D、5

　　解析：正確答案：D 頁碼：218

　　中國證監(jiān)會以審慎監(jiān)管原則依法審查，自受理之日起5個月內(nèi)現(xiàn)場檢查基金管理公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。

　　(42) 以下關(guān)于基金利潤分配的表述,錯誤的是( )。

　　A、基金進行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值下降,但并不意味著投資者有投資損失

　　B、投資者周五申請贖回的貨幣基金份額,不享有周六、周日的利潤分配

　　C、開放式基金應(yīng)該在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)

　　D、封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅

　　解析：正確答案：B 頁碼：180-181

　　貨幣市場基金每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤。

　　(43) 直銷是由基金管理人把基金份額直接出售給投資者的模式,一般它不通過( )實現(xiàn)的。

　　A、電話

　　B、郵寄

　　C、財務(wù)顧問

　　D、互聯(lián)網(wǎng)

　　解析：正確答案：C 頁碼：137

　　直銷是指不通過中介機構(gòu)而由基金管理人附屬的銷售機構(gòu)把基金份額直接出售給投資者的模式，一般通過郵寄、電話、互聯(lián)網(wǎng)、直屬的分支機構(gòu)網(wǎng)點、直銷隊伍等實現(xiàn)。

　　(44) 根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)，如果市場所有投資者都預(yù)期通貨膨脹率將會升高，則以下描述正確的是()。

　　A、市場風(fēng)險溢價將會提高

　　B、證券市場的斜率將會變大

　　C、所有證券的貝塔系數(shù)將會增高

　　D、所有證券的期望收益率將會提高

　　解析：正確答案：D 題型：分析題 難易度：中 頁碼：276

　　市場預(yù)期通貨膨脹膨脹率將會升高，則無風(fēng)險利率和預(yù)期市場利率會升高，進而所有的證券期望收益率將會提高。

　　(45) 開放式基金份額變化的核算內(nèi)容不包括基金份額的()。

　　A、申購與贖回情況

　　B、轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出情況

　　C、利息計算

　　D、拆分

　　解析：正確答案：C 頁碼：173

　　開放式基金份額變化的核算：開放式基金還須對基金份額的申購與贖回情況、轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出情況以及基金份額拆分進行會計核算。

　　(46) 關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)不正確的表述是()。

　　A、當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集

　　B、在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

　　C、在基金年度報告中出具托管人報告

　　D、對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明

　　解析：正確答案：B 頁碼：194

　　應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

　　(47) 在我國,目前對個人投資者從基金分配中獲得股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入,由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時,代扣代繳應(yīng)納稅所得額的()個人所得稅。

　　A、20%

　　B、10%

　　C、15%

　　D、5%

　　解析：正確答案：A 頁碼：184

　　由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時,代扣代繳應(yīng)納稅所得額的20%個人所得稅。

　　(48) 申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu),負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)具備從事()年以上基金業(yè)務(wù)或()年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)驗。

　　A、2,5

　　B、3,4

　　C、1,5

　　D、3,5

　　解析：正確答案：A 頁碼：144

　　負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)驗。

　　(49) 一般來說,ETF的運作特點不包括()。

　　A、被動操作的指數(shù)型基金

　　B、獨特的實物申購、贖回機制

　　C、實行一級市場與二級市場并存的交易制度

　　D、保證獲得投資本金

　　解析：正確答案：D 頁碼：42

　　保證獲得投資本金是保本基金的特點。

　　(50) 目前，我國以股票為主要投資對象的封閉式基金管理費年費率為( )。

　　A、1%

　　B、0.05%

　　C、1. 5%

　　D、2.5%

　　解析：正確答案：C 頁碼：169

　　目前，我國以股票為主要投資對象的封閉式基金管理費年費率為1. 5%。

　　(51) 下列關(guān)于基金托管人的基金估值責(zé)任的表述,不正確的是()。

　　A、基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負有復(fù)核責(zé)任

　　B、托管銀行應(yīng)認(rèn)真審閱基金管理公司采用的估值原則

　　C、托管銀行應(yīng)認(rèn)真審閱基金管理公司采用的估值程序

　　D、我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人

　　解析：正確答案：D 頁碼：164

　　我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人。

　　(52) 根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,需要出具審計報告的是( )。

　　A、半年報告

　　B、季度報告

　　C、年度報告

　　D、月度報告

　　解析：正確答案：C 頁碼：200

　　基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計。

　　(53) 認(rèn)為遠期利率包括了預(yù)期的未來利率與流動性風(fēng)險補償?shù)睦碚撌?)。

　　A、完全預(yù)期理論

　　B、流動性偏好理論

　　C、集中偏好理論

　　D、市場分割理論

　　解析：正確答案：B 頁碼：335

　　流動性偏好理論認(rèn)為遠期利率包括了預(yù)期的未來利率與流動性風(fēng)險補償。

　　(54) 以下關(guān)于基金利潤分配的表述,錯誤的是( )。

　　A、投資者周五申請贖回的貨幣基金份額,不享有周末的利潤分配

　　B、封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅

　　C、基金進行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值下降,但并不意味著投資者有投資損失

　　D、開放式基金應(yīng)該在基金合同里約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)

　　解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：中 頁碼：180-181

　　投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額，享有周五和周六、周日的利潤。

　　(55) 基金的投資運作職責(zé)在基金公司中主要由()承擔(dān)。

　　A、投資管理部門

　　B、風(fēng)險管理部門

　　C、投資管理人員

　　D、內(nèi)部監(jiān)察人員

　　解析：正確答案：A 頁碼：91

　　基金投資運作管理是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)，基金管理公司的投資部門具體負責(zé)基金的投資管理業(yè)務(wù)。

　　(56) ETF屬于( )。

　　A、主動型基金

　　B、指數(shù)基金

　　C、基金中的基金

　　D、保本基金

　　解析：正確答案：B 頁碼：45

　　ETF的特點之一是被動操作的指數(shù)基金。

　　(57) 關(guān)于基金時間加權(quán)收益的說法,正確的是( )。

　　A、時間加權(quán)收益率考慮了基金分紅的時間價值

　　B、分紅多少對時間加權(quán)收益率的計算結(jié)果有直接影響

　　C、時間加權(quán)收益率的計算不需要知道基金分紅的具體時間

　　D、分紅次數(shù)對時間加權(quán)收益率的結(jié)算結(jié)果具有直接影響

　　解析：正確答案：A 頁碼：358

　　時間加權(quán)收益率由于考慮到了分紅再投資，能更準(zhǔn)確地對基金的真實投資表現(xiàn)作出衡量;時間加權(quán)收益率反映了1元投資在不取出的情況下(分紅再投資)的收益率，其計算將不受分紅多少的影響，可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實投資表現(xiàn)，現(xiàn)已成為衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)方法。

　　(58) 在我國，對()從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入、股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

　　A、非銀行金融機構(gòu)

　　B、企業(yè)

　　C、證券投資基金

　　D、基金公司

　　解析：正確答案：C 頁碼：183

　　在我國，對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入、股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

　　(59) 以下哪類資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇( ).

　　A、支付贖回款

　　B、A股交易

　　C、增發(fā)新股

　　D、支付管理費

　　解析：正確答案：B 頁碼：117

　　交易所交易資金清算指基金在證券交易所進行股票、債券買賣及回購交易時所對應(yīng)的資金清算。

　　(60) 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計算不得超過()個月。

　　A、6

　　B、5

　　C、3

　　D、1

　　解析：正確答案：C 頁碼：59

　　開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計算不得超過3個月。

　　多選題

　　(61) APT模型與CAPM模型具有的相同假設(shè)包括()。

　　A、投資者是風(fēng)險厭惡者

　　B、資本市場是完美的

　　C、市場是均衡的

　　D、投資者可以相同的無風(fēng)險利率進行無限制的借貸

　　解析：正確答案：ABC 頁碼：269,280

　　相同之處： 1、投資者是風(fēng)險厭惡者，投資者追求效用的最大化; 2、投資者有相同的預(yù)期;3、資本市場是完美的;4、市場是均衡的。

　　不同之處：與CAPM不同的是，APT不要求：1、APT以期望收益率和風(fēng)險為基礎(chǔ)選擇投資組合;2、投資者可以相同的無風(fēng)險利率進行無限制的借貸;3、投資者具有單一投資期。

　　(62) 在對貨幣基金進行宣傳推介時,不能使用的表述有( )。

　　A、貨幣基金只投資央票等短期債券,盈利有保障

　　B、貨幣基金等同銀行存款

　　C、貨幣基金的最低收益高于同期的活期存款收益

　　D、貨幣基金的最低收益略高于同期的定期存款收益

　　解析：正確答案：ABCD 頁碼：150

　　宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，不保證基金一定盈利或最低收益。推介保本基金的，也應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險。說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險。

　　(63) 證券投資基金市場營銷過程管理包括()。

　　A、市場營銷分析

　　B、市場營銷計劃

　　C、市場營銷實施

　　D、市場營銷控制

　　解析：正確答案：ABCD 頁碼：132

　　營銷過程管理包括市場營銷的分析、計劃、實施和控制。

　　(64) 根據(jù)我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定,基金管理公司的主要股東可以是以下哪些機構(gòu)()。

　　A、證券經(jīng)營機構(gòu)

　　B、證券投資咨詢機構(gòu)

　　C、信托資產(chǎn)管理機構(gòu)

　　D、其他金融資產(chǎn)管理機構(gòu)

　　解析：正確答案：ABCD 頁碼：82

　　主要股東須具備的條件之一：從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理。

　　(65) 基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)包括()。

　　A、防范和化解經(jīng)營風(fēng)險

　　B、保證基金銷售機構(gòu)經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

　　C、提高經(jīng)營管理效益

　　D、查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行

　　解析：正確答案：ABCD 頁碼：157

　　基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)是：保證基金銷售機構(gòu)經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則;防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和投資人資金的安全;利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。

　　(66) 以下關(guān)于證券市場線的敘述,正確的有( )。

　　A、證券市場線說明系統(tǒng)風(fēng)險是決定期望收益率的因素

　　B、證券市場線用標(biāo)準(zhǔn)差作為風(fēng)險衡量指標(biāo)

　　C、如果某證券的價格被低估,則該證券會在證券市場線的上方

　　D、如果某證券的價格被低估,則該證券會在證券市場線的下方

　　解析：正確答案：AC 頁碼：274-275

　　證券市場線用貝塔系數(shù)作為風(fēng)險衡量指標(biāo)，即只有系統(tǒng)風(fēng)險才是決定期望收益率的因素;如果某證券的價格被低估，意味著該證券的期望收益率高于理論水平，則該證券會在證券市場線的上方;如果某證券的價格被高估，意味著該證券的期望收益率低于理論水平，則該證券會在證券市場線的下方。

　　(67) 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括( )。

　　A、組織制定執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

　　B、制定和實施行業(yè)自律規(guī)則

　　C、維護會員合法權(quán)益

　　D、組織會員開展投資者教育工作

　　解析：正確答案：ABCD 頁碼：216

　　中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的主要職責(zé)包括：依法維護基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機構(gòu)等行業(yè)會員的合法權(quán)益，向中國證監(jiān)會及其他政府部門反映會員的建議和要求;制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員執(zhí)業(yè)行為，維護行業(yè)秩序，調(diào)解會員之間、會員與投資者之間的業(yè)務(wù)糾紛，對違反法律法規(guī)或者協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;受主管單位委托制定執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對從業(yè)人員實施資格管理和資格考試，組織業(yè)務(wù)培訓(xùn);組織投資者教育，開展行業(yè)研究、行業(yè)宣傳、會員交流、國際交流與合作，推動行業(yè)創(chuàng)新，為會員提供服務(wù)等。

　　(68) 以下關(guān)于基金管理公司業(yè)務(wù)特點的論述中,正確的有()。

　　A、基金管理公司的收入主要來自于基金凈值的增長

　　B、開放式基金要求披露上一工作日份額凈值

　　C、基金管理公司是一種知識密集型企業(yè)

　　D、基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費

　　解析：正確答案：BD 頁碼：87

　　基金管理公司在業(yè)務(wù)上具有以下一些特點：

　　1.基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般不進行負債經(jīng)營，因此基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構(gòu)要低得多;

　　2.基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費，因此資產(chǎn)管理規(guī)模的擴大對基金管理公司具有重要的意義;

　　3.投資管理能力是基金管理公司的核心競爭力，因此基金管理公司在經(jīng)營上更多體現(xiàn)出一種知識密集型產(chǎn)業(yè)的特色;

　　4.開放式基金通常要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關(guān)系著投資者的利益，因此基金管理公司的業(yè)務(wù)對時間與準(zhǔn)確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會造成很大問題。

　　(69) 關(guān)于證券投資組合的方差,以下說法正確的有()。

　　A、如果投資組合中的各證券都是零相關(guān),那么投資組合的方差等于組合中各證券方差的加權(quán)平均數(shù)

　　B、投資組合的方差與組合中各證券間的相關(guān)系數(shù)有關(guān)

　　C、投資組合的方差與組合中各證券的方差與權(quán)重均有關(guān)

　　D、投資組合的方差等于組合中各證券的方差的加權(quán)平均數(shù)

　　解析：正確答案：ABCD 頁碼：257

　　以上說法均正確。

　　(70) 影響指數(shù)型投資策略跟蹤誤差的因素包括( )。

　　A、紅利發(fā)放

　　B、發(fā)行新股

　　C、公司合并

　　D、股票拆細

　　解析：正確答案：ABCD 頁碼：328

　　即使在構(gòu)造的股票組合中包括目標(biāo)指數(shù)的所有成分股股票，成分股股票的權(quán)數(shù)也會因為公司合并、股票拆細和發(fā)放股票紅利、發(fā)行新股和股票回購等原因而變動，而復(fù)制的投資組合不能對此自動調(diào)整，更不用說復(fù)制的投資組合中包含的股票數(shù)目少于指數(shù)成分股股票的情況了。所以，跟蹤誤差是難以避免的。

　　(71) 依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金托管人應(yīng)履行的職責(zé)包括()。

　　A、安全保管基金財產(chǎn)

　　B、辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

　　C、對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

　　D、辦理基金備案手續(xù)

　　解析：正確答案：ABC 頁碼：111

　　辦理基金備案手續(xù)屬于基金管理人的職責(zé)。

　　(72) 在對貨幣基金進行宣傳推介時,不能使用的表述有( )。

　　A、貨幣基金的最低收益略高于同期的定期存款收益

　　B、貨幣基金等同銀行存款

　　C、貨幣基金只投資央票等短期債券,盈利有保障

　　D、貨幣基金的最低收益高于同期的活期存款收益

　　解析：正確答案：ABCD 頁碼：150

　　宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，不保證基金一定盈利或最低收益。

　　(73) 基金收入主要來源于()等方面。

　　A、利息收入

　　B、投資收益

　　C、手續(xù)費返還

　　D、ETF替代損益

　　解析：正確答案：ABCD 頁碼：178

　　基金收入主要來源于利息收入、投資收入以及其他收入，其中手續(xù)費返還和ETF替代損益屬于其他收入。

　　(74) 在基金的費用中,屬于基金投資者在“買入”與“賣出”基金環(huán)節(jié)一次性支付的費用包括()

　　A、認(rèn)購費

　　B、申購費

　　C、贖回費

　　D、管理費

　　解析：正確答案：ABC 頁碼：136

　　認(rèn)購費、申購費和贖回費是投資者在買進與賣出基金環(huán)節(jié)一次性支出的費用。

　　(75) 下列關(guān)于封閉式基金交易賬戶的陳述，正確的有()。

　　A、投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

　　B、個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機構(gòu)辦理開戶手續(xù)

　　C、每個投資者使用個人身份證件可以開設(shè)2個基金賬戶

　　D、已開設(shè)證券賬戶的投資者可以再開設(shè)1個基金賬戶

　　解析：正確答案：AB 頁碼：64

　　每個有效證件只允許開設(shè)1個基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。

　　(76) 《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的()，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進行境外投資。

　　A、基金管理公司

　　B、保險公司

　　C、商業(yè)銀行

　　D、證券公司

　　解析：正確答案：AD 頁碼：48

　　《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進行境外投資。

　　(77) 確定有效邊界所需的數(shù)據(jù)包括( )。

　　A、各類資產(chǎn)的投資收益率

　　B、各類資產(chǎn)在組合中的權(quán)重

　　C、各類資產(chǎn)的風(fēng)險大小

　　D、各類資產(chǎn)的投資收益相關(guān)性

　　解析：正確答案：ACD 頁碼：265

　　考察證券組合的有效邊界相關(guān)知識點。不涉及的數(shù)據(jù)是資產(chǎn)在組合中的權(quán)重。

　　(78) 關(guān)于公司型基金的表述，正確的是( )。

　　A、基金不是獨立的法人機構(gòu)

　　B、投資者是基金公司的股東

　　C、基金是獨立的法人機構(gòu)

　　D、投資者不享有股東權(quán)

　　解析：正確答案：BC 頁碼：8

　　公司型基金是獨立的法人機構(gòu)，投資者享有股東權(quán)。

　　(79) 基金的服務(wù)機構(gòu)包括()。

　　A、基金注冊登記機構(gòu)

　　B、律師事務(wù)所

　　C、證券交易所

　　D、基金投資咨詢機構(gòu)

　　解析：正確答案：ABD 頁碼：6

　　基金市場的服務(wù)機構(gòu)包括：基金銷售機構(gòu)、基金注冊登記機構(gòu)、律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所、基金投資咨詢機構(gòu)與基金評級機構(gòu)。

　　(80) 目前,我國貨幣市場工具可以由()發(fā)行。

　　A、證券公司

　　B、政府

　　C、金融機構(gòu)

　　D、信譽卓著的大型工商企業(yè)

　　解析：正確答案：BCD 頁碼：38

　　貨幣市場工具通常由政府、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。

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