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　　單選題

　　(1) 基金會(huì)計(jì)核算中,承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是( )。

　　A、證券投資基金

　　B、會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　C、基金管理公司

　　D、基金托管人

　　解析：正確答案：D 頁(yè)碼：164

　　我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

　　(2) 不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是()。

　　A、開(kāi)放式基金

　　B、封閉式基金

　　C、主動(dòng)型基金

　　D、指數(shù)基金

　　解析：正確答案：D 頁(yè)碼：24

　　指數(shù)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的變現(xiàn)。

　　(3) 基金資金清算中的交易所資金清算，在()日?qǐng)?zhí)行清算指令。

　　A、T

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　解析：正確答案：B 頁(yè)碼：118

　　基金資金清算中的交易所資金清算，在T+1日?qǐng)?zhí)行清算指令。

　　(4) 下列原則中不屬于基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)原則的是()。

　　A、長(zhǎng)期性原則

　　B、公平性原則

　　C、全面性原則

　　D、客觀性原則

　　解析：正確答案：B 頁(yè)碼：56-57

　　考察基金評(píng)價(jià)業(yè)的原則。

　　(5) 基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)遵守()原則。

　　A、健全性、合法性、獨(dú)立性和審慎性

　　B、健全性、有效性、獨(dú)立性和審慎性

　　C、全面性、有效性、獨(dú)立性和審慎性

　　D、健全性、有效性、獨(dú)立性和客觀性

　　解析：正確答案：B 頁(yè)碼：157

　　基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨(dú)立性和審慎性原則。

　　(6) 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是最低注冊(cè)資本金要求是()萬(wàn)元。

　　A、200

　　B、500

　　C、2000

　　D、3000

　　解析：正確答案：C 頁(yè)碼：145

　　獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是注冊(cè)資本或者出資不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

　　(7) 如果投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較強(qiáng)時(shí)，可采取()策略。

　　A、指數(shù)化策略

　　B、免疫與現(xiàn)金流量匹配策略

　　C、積極投資策略

　　D、應(yīng)急免疫

　　解析：正確答案：A 頁(yè)碼：351

　　如果投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較強(qiáng)時(shí)，可采取指數(shù)化策略。

　　(8) 根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,需要出具審計(jì)報(bào)告的是()。

　　A、年度報(bào)告

　　B、半年報(bào)告

　　C、月度報(bào)告

　　D、季度報(bào)告

　　解析：正確答案：A 頁(yè)碼：200

　　根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是年度報(bào)告。

　　(9) 以基金銷售機(jī)構(gòu)總部的名義使用的賬戶是( )。

　　A、銷售歸集分賬戶

　　B、銷售歸集總賬戶

　　C、基金資產(chǎn)托管賬戶

　　D、基金資產(chǎn)清算賬戶

　　解析：正確答案：B 頁(yè)碼：148

　　基金銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銷售賬戶可分為銷售歸集總賬戶和銷售歸集分賬戶�？傎~戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)以總部名義使用的，用于歸集基金銷售結(jié)算資金，并可與基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交收的銷售賬戶。

　　(10) 某投資人認(rèn)購(gòu)1,000,000份基金份額，認(rèn)購(gòu)價(jià)格為1.00元/份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，投資人需要準(zhǔn)備()資金。

　　A、1000000元

　　B、1010000元

　　C、1020000元

　　D、1030000元

　　解析：正確答案：B 題型：計(jì)算題 難易度：中 頁(yè)碼：61

　　1*1000000*(1+1%)=1010000(元)

　　(11) 基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于()。

　　A、懲罰違規(guī)行為

　　B、保護(hù)投資者利益

　　C、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

　　D、提高投資收益

　　解析：正確答案：B 頁(yè)碼：185

　　基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于保護(hù)投資者利益。

　　(12) 周轉(zhuǎn)率較高的基金，所付出的交易傭金與印花稅也比較()，會(huì)()投資者的負(fù)擔(dān)。

　　A、高，加重

　　B、高，減輕

　　C、低，加重

　　D、低，減輕

　　解析：正確答案：A 頁(yè)碼：34

　　周轉(zhuǎn)率較高的基金，所付出的交易傭金與印花稅也比較高，會(huì)加重投資者的負(fù)擔(dān)。

　　(13) 在證券投資基金營(yíng)銷過(guò)程管理的內(nèi)容中,對(duì)銷售業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估并可以根據(jù)結(jié)果改變行動(dòng)方案的環(huán)節(jié)為( )。

　　A、營(yíng)銷實(shí)施

　　B、營(yíng)銷控制

　　C、營(yíng)銷分析

　　D、營(yíng)銷計(jì)劃

　　解析：正確答案：B 頁(yè)碼：134

　　市場(chǎng)營(yíng)銷控制過(guò)程中，管理部門評(píng)估廣告投入效果、不同渠道的資源投入，及時(shí)采取正確的行動(dòng)，以此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績(jī)之間的差距。這可能要求改變行動(dòng)方案，甚至改變目標(biāo)。

　　(14) 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除貨幣市場(chǎng)基金外，基金收益分配默認(rèn)的方式是()。

　　A、固定紅利

　　B、現(xiàn)金分紅

　　C、直接分配基金份額

　　D、分紅再投資

　　解析：正確答案：B 頁(yè)碼：181

　　根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式。貨幣市場(chǎng)基金可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。

　　(15) 我國(guó)《證券投資基金法》自()起施行。

　　A、2003年6月1日

　　B、2004年6月1日

　　C、2004年7月1日

　　D、2003年7月1日

　　解析：正確答案：B 頁(yè)碼：16

　　考察我國(guó)基金發(fā)展的歷程。2004年6月1日開(kāi)始實(shí)施的《證券投資基金法》，為我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展奠定了重要的法律基礎(chǔ)，標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段。

　　(16) 《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的()時(shí)，為巨額贖回。

　　A、8%

　　B、5%

　　C、10%

　　D、3%

　　解析：正確答案：C 頁(yè)碼：68

　　單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

　　(17) 根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的有關(guān)規(guī)定,如果基金的名稱中顯示了投資方向的,則非現(xiàn)金基金資產(chǎn)中屬于投資方向確定內(nèi)容的比例不得低于()。

　　A、80%

　　B、20%

　　C、70%

　　D、60%

　　解析：正確答案：A 頁(yè)碼：234

　　如果基金的名稱中顯示了投資方向的,則非現(xiàn)金基金資產(chǎn)中屬于投資方向確定內(nèi)容的比例不得低于80%。

　　(18) 下列哪一項(xiàng)不屬于基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求()。

　　A、依法處分基金財(cái)產(chǎn)

　　B、嚴(yán)守基金商業(yè)秘密

　　C、保證基金資產(chǎn)的安全

　　D、保證基金資產(chǎn)的保值增值

　　解析：正確答案：D 頁(yè)碼：115

　　另外還有對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任等4個(gè)基本要求。

　　(19) 當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司，基金托管人的利益發(fā)生沖突時(shí)，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持()。

　　A、基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

　　B、基金托管銀行利益優(yōu)先的原則

　　C、基金管理公司,基金托管銀行,基金份額持有人利益兼顧原則

　　D、基金管理公司利益優(yōu)先的原則

　　解析：正確答案：A 頁(yè)碼：99

　　在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份額持有人的利益。

　　(20) 我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為()。

　　A、5年

　　B、15年

　　C、15年-50年

　　D、一般無(wú)期限

　　解析：正確答案：D 頁(yè)碼：9

　　我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為一般無(wú)期限。

　　(21) 在二級(jí)市場(chǎng)買賣ETF,申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為( )元。

　　A、0.01

　　B、0.001

　　C、0.0001

　　D、0.1

　　解析：正確答案：B 頁(yè)碼：72

　　ETF的基金合同生效后，基金管理人可以向證券交易所申請(qǐng)上市，上市后基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。

　　(22) 下列關(guān)于債券組合的指數(shù)化投資策略的說(shuō)法中，正確的有( )。

　　A、債券組合的指數(shù)化投資策略是以市場(chǎng)有效的假設(shè)為基礎(chǔ)

　　B、與積極債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更高

　　C、能滿足投資者對(duì)現(xiàn)金流的需求

　　D、不利于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力

　　解析：正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：347

　　管理費(fèi)用更低;不能滿足投資者對(duì)現(xiàn)金流的需求;有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力。

　　(23) 《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》發(fā)布并實(shí)施于()。

　　A、2007年1月

　　B、2007年3月

　　C、2007年5月

　　D、2007年7月

　　解析：正確答案：B 頁(yè)碼：154

　　《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》發(fā)布并實(shí)施于2007年3月。

　　(24) 基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件,這些當(dāng)事人不包括()。

　　A、基金托管人

　　B、基金份額持有人

　　C、基金的小機(jī)構(gòu)

　　D、基金管理人

　　解析：正確答案：C 頁(yè)碼：5

　　基金合同的當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人與基金托管人。

　　(25) 目前，我國(guó)證券投資基金反映的是一種()關(guān)系。

　　A、所有權(quán)

　　B、債權(quán)債務(wù)

　　C、信托

　　D、信用

　　解析：正確答案：C 頁(yè)碼：3

　　基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種收益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。

　　(26) 目前,我國(guó)對(duì)以發(fā)行證券投資基金方式募集資金的運(yùn)作所得( )營(yíng)業(yè)稅。

　　A、征收10%

　　B、征收5%

　　C、征收4%

　　D、不征收

　　解析：正確答案：D 頁(yè)碼：183

　　以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營(yíng)業(yè)稅的征稅范圍，不征收營(yíng)業(yè)稅。

　　(27) ( )階段是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。

　　A、基金募集

　　B、基金運(yùn)作

　　C、基金終止

　　D、簽署基金合同

　　解析：正確答案：B 頁(yè)碼：112

　　基金運(yùn)作階段是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。

　　(28) 證券投資基金的銀行存款賬戶是以( )的名義開(kāi)立。

　　A、基金管理人

　　B、基金

　　C、基金管托人

　　D、托管人和基金聯(lián)名

　　解析：正確答案：B 頁(yè)碼：116

　　基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開(kāi)立的、用于基金名下資金往來(lái)的結(jié)算賬戶。

　　(29) 目前,我國(guó)基金的交易傭金不得高于成交金額的( )。

　　A、0.025%

　　B、0.5%

　　C、0.05%

　　D、0.3%

　　解析：正確答案：D 頁(yè)碼：64

　　按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0. 3%，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。

　　(30) 在證券組合的管理過(guò)程中，下列哪一個(gè)步驟的目的之一是發(fā)現(xiàn)那些價(jià)格偏離其價(jià)值的證券()。

　　A、確定證券投資政策

　　B、進(jìn)行證券投資分析

　　C、構(gòu)建證券投資組合

　　D、投資組合的修正

　　解析：正確答案：B 頁(yè)碼：253

　　進(jìn)行證券投資分析的一個(gè)目的是明確這些證券的價(jià)格形成機(jī)制和影響證券價(jià)格波動(dòng)的諸因素及其作用機(jī)制;另一個(gè)目的是發(fā)現(xiàn)那些價(jià)格偏離其價(jià)值的證券。

　　(31) 基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果即基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核,不包括對(duì)()的核對(duì)。

　　A、基金資產(chǎn)凈值

　　B、基金份額申購(gòu)

　　C、贖回價(jià)格

　　D、基金的市場(chǎng)價(jià)格

　　解析：正確答案：D 頁(yè)碼：164

　　托管銀行在復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購(gòu)和贖回價(jià)格之前，應(yīng)認(rèn)真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序。

　　(32) 基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告通常不包括( )。

　　A、月報(bào)

　　B、周報(bào)

　　C、季報(bào)

　　D、年報(bào)

　　解析：正確答案：B 頁(yè)碼：174

　　財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分為年度、半年度、季度和月度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

　　(33) ()屬于消極型資產(chǎn)配置策略。

　　A、投資組合保險(xiǎn)策略

　　B、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略

　　C、買入并持有策略

　　D、恒定混合策略

　　解析：正確答案：C 頁(yè)碼：302

　　買入并持有策略是消極型的長(zhǎng)期再平衡方式，適用于有長(zhǎng)期計(jì)劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者。

　　(34) 基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中,應(yīng)注重()。

　　A、審慎的對(duì)投資者進(jìn)行調(diào)查

　　B、對(duì)投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)

　　C、根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品

　　D、對(duì)投資者進(jìn)行投資知識(shí)教育

　　解析：正確答案：C 頁(yè)碼：130

　　基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　(35) 公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的()原則。

　　A、健全性原則

　　B、有效性原則

　　C、獨(dú)立性原則

　　D、相互制約原則

　　解析：正確答案：C 頁(yè)碼：103

　　這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則。

　　(36) 某基金前一日基金資產(chǎn)總值110,000萬(wàn)元,基金資產(chǎn)凈值為100,000萬(wàn)元,基金合同規(guī)定基金管理費(fèi)的年費(fèi)率為1.5%(一年按365天計(jì)算),則當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)為()萬(wàn)元。

　　A、3.6

　　B、2.5

　　C、4.2

　　D、4.1

　　解析：正確答案：D 題型：計(jì)算題 難易度：易 頁(yè)碼：170

　　我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。計(jì)算方法如下：每日計(jì)提的費(fèi)用=(前一日的基金資產(chǎn)凈值*費(fèi)率)/365。數(shù)據(jù)帶入計(jì)算可得：每日計(jì)提的費(fèi)用=(100000*1.5%)/365=4.1(萬(wàn)元)。

　　(37) 基金評(píng)級(jí)的核心指標(biāo)是()。

　　A、收益指標(biāo)

　　B、信用指標(biāo)

　　C、能反映風(fēng)險(xiǎn)收益特征的指標(biāo)

　　D、波動(dòng)指標(biāo)

　　解析：正確答案：C 頁(yè)碼：54

　　對(duì)基金的評(píng)級(jí)主要通過(guò)能反映基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的指標(biāo)體系或評(píng)級(jí)模型對(duì)基金定期公布的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。

　　(38) 基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。

　　A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局

　　B、中國(guó)人民銀行

　　C、高級(jí)管理人員

　　D、國(guó)務(wù)院

　　解析：正確答案：A 頁(yè)碼：213

　　目前對(duì)基金信息進(jìn)行監(jiān)管的部門主要是中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局、證券交易所。

　　(39) 按照主要投資對(duì)象不同,可將基金分為( )。

　　A、股票基金、債券基金、保本基金、ETF

　　B、股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金

　　C、股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金

　　D、成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金

　　解析：正確答案：C 頁(yè)碼：23

　　根據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。

　　(40) 不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是()。

　　A、基金份額總額

　　B、基金合同期限

　　C、最低募集份額總額

　　D、募集基金的目的和基金名稱

　　解析：正確答案：C 頁(yè)碼：195

　　基金合同的主要披露事項(xiàng)。封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額。

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