參考答案及解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.D

　　[解析]證券投資基金前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能有：(1)提供投資資訊的功能;(2)對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能;(3)交易功能;(4)為基金投資人提供基金服務(wù)的功能。D項(xiàng)屬于證券投資基金后臺(tái)管理系統(tǒng)的功能。故選D。

　　2.B

　　[解析]我國(guó)大多投資群體仍主要以銀行儲(chǔ)蓄為主要金融資產(chǎn)，但隨著投資者自身素質(zhì)提高及股票債券等金融市場(chǎng)的進(jìn)一步完善和發(fā)展，投資者投資于銀行儲(chǔ)蓄產(chǎn)品之外的金融產(chǎn)品上的資金所占的比例正在逐步提高。

　　3.C

　　[解析]此題考查基金銷售費(fèi)用規(guī)范中對(duì)基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)的具體規(guī)定�；�金管理人應(yīng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中載明收取費(fèi)用的項(xiàng)目方式及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，費(fèi)率最高不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的5%，贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)扣除相關(guān)手續(xù)費(fèi)后余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%并計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　4.D

　　[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨(dú)立性和審慎性原則。有效性原則是指通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

　　5.D

　　[解析]ABC三項(xiàng)都是基金市場(chǎng)營(yíng)銷組合的內(nèi)容，基金營(yíng)銷組合的四大要素是：產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道、促銷。銷售折扣通常是商品銷售過(guò)程中為了吸引購(gòu)貨方盡快付款而給予的購(gòu)貨款折讓。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.ABCD

　　[解析]本題考查基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征。通�；�金市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形市場(chǎng)營(yíng)銷，共有服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性四個(gè)方面的特點(diǎn)。

　　2.ABC

　　[解析]本題考查促銷組合四要素中的公共關(guān)系。公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力，這些公眾包括新聞媒介、股東、業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、人員及客戶等方面。

　　3.ABCD

　　[解析]銀行、證券公司、律師事務(wù)所及會(huì)計(jì)師事務(wù)所等可以作為理財(cái)顧問(wèn)或金融規(guī)劃師針對(duì)特定客戶的需求，提供獨(dú)立的咨詢服務(wù)。

　　4.ABCD

　　[解析]本題考查營(yíng)銷過(guò)程管理的具體步驟。一般基金銷售機(jī)構(gòu)要進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷通常有四個(gè)步驟：市場(chǎng)營(yíng)銷分析、市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃、市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施及市場(chǎng)營(yíng)銷控制。

　　5.AC

　　[解析]B項(xiàng)中應(yīng)該是最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰，D項(xiàng)應(yīng)該是取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)人員人數(shù)的1/2。

　　6.ABD

　　[解析]《證券投資基金銷售管理辦法》要求：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。

　　7.ABCD

　　[解析]四個(gè)選項(xiàng)所述皆是直銷為使投資者與基金公司直接達(dá)成交易所采取的方式。

　　8.ABD

　　[解析]在基金營(yíng)銷環(huán)境分析中，影響營(yíng)銷環(huán)境的諸多因素中基金管理人最需要關(guān)注的有3個(gè)方面：機(jī)構(gòu)本身的情況，影響投資者決策的因素，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷的規(guī)范。

　　9.ABCD

　　[解析]本題考查基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)法律要求中擬募集基金應(yīng)當(dāng)具備的條件。除了四個(gè)選項(xiàng)所述，還包括基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件草案符合法律法規(guī)規(guī)定;基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國(guó)家及他人合法權(quán)益的內(nèi)容;中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

　　10.BD

　　[解析]交易所交易系統(tǒng)平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是使得證券公司客戶以自己熟悉的方式進(jìn)行基金申購(gòu)贖回，在一定的程度上擺脫了開(kāi)放式基金募集對(duì)商業(yè)銀行的嚴(yán)重依賴;二是交易所交易系統(tǒng)為基金管理人提供了證券交易所這樣一個(gè)擁有龐大客戶資源的交易平臺(tái)，其交易費(fèi)用較傳統(tǒng)的柜臺(tái)銷售方式有很大的成本優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)了基金對(duì)客戶的吸引力。

　　三、判斷題

　　1.A

　　[解析]題目考查證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格在注冊(cè)資本上需要滿足的條件，題述正確。

　　2.A

　　[解析]目前市場(chǎng)上只有貨幣市場(chǎng)基金和一些債券型基金收取基金銷售服務(wù)費(fèi)，主要是前者。

　　3.A

　　[解析]題述符合基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的獨(dú)立性原則。

　　4.B

　　[解析]題目所述是渠道而非促銷的作用。

　　5.A

　　[解析]本題考查市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施要取得成功需要注意的因素，關(guān)鍵在于能夠?qū)⑿袆?dòng)方案、組織結(jié)構(gòu)、決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度、人力資源和企業(yè)文化等相關(guān)要素組合，題目所述正確。

　　6.B

　　[解析]基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)。

　　7.A

　　[解析]本題涉及基金銷售渠道中傳統(tǒng)的銷售方式—銀行銷售的功能和作用，題目所進(jìn)正確。

　　8.A

　　[解析]本題是對(duì)基金銷售費(fèi)用規(guī)范中相關(guān)具體內(nèi)容的正確表述，因此選A。

　　9.B

　　[解析]證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具。

　　10.B

　　[解析]基金銷售的適用性反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品，堅(jiān)持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售的要求。

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