>>>2017年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》檢測題匯總

　　1、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在()日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于()日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　A、T、T+1

　　B、T+1、T+2

　　C、T+2、T+3

　　D、T+2、T+4

　　正確答案：C

　　【專家解析】目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　2、開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A、[10%]

　　B、[25%]

　　C、[30%]

　　D、[50%]

　　正確答案：B

　　【專家解析】開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　3、目前，我國基金管理公司新增股東的出資()不得轉(zhuǎn)讓。

　　A、半年內(nèi)

　　B、一年內(nèi)

　　C、二年內(nèi)

　　D、公司存續(xù)期內(nèi)

　　正確答案：B

　　【專家解析】在股權(quán)出讓或受讓方面，持有基金管理公司股權(quán)未滿一年的股東，不得將所持股權(quán)出讓。

　　4、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到()以上。

　　A、50人

　　B、100人

　　C、200人

　　D、300人

　　正確答案：C

　　【專家解析】封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

　　5、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的()。

　　A、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

　　B、及時(shí)性、真實(shí)性和效益性

　　C、規(guī)范性、完整性和及時(shí)性

　　D、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和實(shí)用性

　　正確答案：A

　　【專家解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

　　6、下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯(cuò)誤的是()。

　　A、代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會

　　B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

　　C、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集

　　D、基金份額持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集

　　正確答案：A

　　【專家解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

　　7、主要負(fù)責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報(bào)告的是()。

　　A、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

　　B、督察長

　　C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會

　　D、監(jiān)事會

　　正確答案：A

　　【專家解析】合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部，主要負(fù)責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報(bào)告的部門

　　8、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后()工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

　　A、5個(gè)

　　B、10個(gè)

　　C、30個(gè)

　　D、60個(gè)

　　正確答案：B

　　【專家解析】在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

　　9、基金年度報(bào)告要披露.上市基金前()持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　A、10名

　　B、20名

　　C、5名

　　D、3名

　　正確答案：A

　　【專家解析】基金年度報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　10、基金信息披露最根本、最重要的原則是()。

　　A、真實(shí)性原則

　　B、準(zhǔn)確性原則

　　C、完整性原則

　　D、及時(shí)性原則

　　正確答案：A

　　【專家解析】真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。

　　11、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

　　A、真實(shí)性原則

　　B、準(zhǔn)確性原則

　　C、完整性原則

　　D、及時(shí)性原則

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金信息披露的基本原則有真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則。其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要求充分披露重大信息，但是并不要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

　　12、下列屬于后臺部門的是()。

　　A、行政管理部

　　B、人事部

　　C、清算部

　　D、以上都正確

　　正確答案：D

　　【專家解析】后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門。

　　13、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)()備案。

　　A、基金業(yè)協(xié)會

　　B、中國證監(jiān)會

　　C、工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

　　D、證券業(yè)協(xié)會

　　正確答案：B

　　【專家解析】基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國證監(jiān)會備案。

　　14、市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的()。

　　A、[10%]

　　B、[20%]

　　C、[50%]

　　D、[100%]

　　正確答案：D

　　【專家解析】市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的100%。

　　15、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說法不正確的是()。

　　A、以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象

　　B、本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

　　C、可以進(jìn)行套利交易

　　D、會出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易

　　正確答案：D

　　【專家解析】套利機(jī)制使得ETF不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象。

　　16、我國證券投資基金反映的是一種()關(guān)系。

　　A、信托

　　B、債權(quán)

　　C、股權(quán)

　　D、擔(dān)保

　　正確答案：A

　　【專家解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　17、下列說法不正確的是()。

　　A、封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

　　B、根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金

　　C、開放式基金的基金份額不固定，基金份額不可以進(jìn)行申購或者贖回

　　D、封閉式基金的基金份額可以在證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回

　　正確答案：C

　　【專家解析】根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　18、客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指()。

　　A、基金管理人

　　B、基金托管人

　　C、基金份額持有人

　　D、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　正確答案：C

　　【專家解析】客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。

　　19、我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在()日完成。

　　A、T+0，T+1

　　B、T+1，T+0

　　C、T+0，T+0

　　D、T+1，T+1

　　正確答案：A

　　【專家解析】我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

　　20、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類為()和金融負(fù)債。

　　A、持有至到期投資

　　B、以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)

　　C、貸款和應(yīng)收款項(xiàng)

　　D、可供出售的金融資產(chǎn)

　　正確答案：B

　　【專家解析】基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入

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