>>>2017年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》檢測(cè)題匯總

　　1、目前，我國占基金銷售市場(chǎng)份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A.基金銷售公司

　　B.證券公司

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.商業(yè)銀行

　　參考答案：D

　　解析：目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。銀行因其所擁有的覆蓋全國的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對(duì)銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢(shì)無可比擬，對(duì)于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。

　　2、基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的(　)前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

　　A.3日

　　B.1日

　　C.2日

　　D.7日

　　參考答案：A

　　解析：基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)�；�金管理人在基金發(fā)售3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

　　3、下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.一般具有較為雄厚的資金實(shí)力

　　B.由證券投資專家進(jìn)行管理

　　C.是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體

　　D.主要投資于單個(gè)基金

　　參考答案：D

　　解析：D項(xiàng)，機(jī)構(gòu)投資者在投資過程中會(huì)構(gòu)建合理投資組合，機(jī)構(gòu)投資者龐大的資金、專業(yè)化的管理和多方位的市場(chǎng)研究等也為建立有效的投資組合提供了可能。

　　4、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存( )年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料�？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

　　5、當(dāng)前基金客戶中，( )的有效賬戶數(shù)比重最高。

　　A.個(gè)人投資者

　　B.機(jī)構(gòu)投資者

　　C.保險(xiǎn)資金

　　D.住房公積金

　　參考答案：A

　　解析：從我國歷年基金有效賬戶數(shù)占比來看，2004年個(gè)人投資者基金有效賬戶數(shù)占比99.23%，隨著基金市場(chǎng)的發(fā)展，個(gè)人投資者基金開戶數(shù)急劇上升，2013年個(gè)人投資者基金有效賬戶數(shù)占比達(dá)到了99.93%。

　　6、常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法不包括( )。

　　A.緣故法

　　B.網(wǎng)絡(luò)檢索法

　　C.介紹法

　　D.陌生拜訪法

　　參考答案：B

　　解析：常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

　　7、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存(　　)年。

　　A.25

　　B.3

　　C.15

　　D.5

　　參考答案：C

　　8、下列不屬于促銷策略的是(　)。

　　A.派發(fā)各種宣傳資料

　　B.基金產(chǎn)品推介會(huì)

　　C.費(fèi)率打折

　　D.設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策

　　參考答案：D

　　解析：在促銷策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流溝通。除采取報(bào)刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺(tái)廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會(huì)、費(fèi)率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營(yíng)銷以及歷史上存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。D項(xiàng)屬于價(jià)格策略。

　　9、當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條(　　)在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

　　A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、股票基金、混合基金

　　B.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金

　　C.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金

　　D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金

　　參考答案：B

　　解析：當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

　　10、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后(　)個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

　　A.5

　　B.10

　　C.30

　　D.60

　　參考答案：B

　　解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

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