>>>2017年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》模擬試題匯總

　　1、基金信息披露最根本、最重要的原則是(　)。

　　A.真實性原則

　　B.準確性原則

　　C.完整性原則

　　D.及時性原則

　　參考答案：A

　　解析： 真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)。

　　2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起( )工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告， 并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

　　A.5個

　　B.10個

　　C.15個

　　D.30個

　　參考答案：C

　　解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

　　3、下列不屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是(　)。

　　A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準則》

　　B.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》

　　C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》

　　D.《證券投資基金法》

　　參考答案：D

　　解析：我國基金信息披露的規(guī)范性文件包括:《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準則》《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》《證券投資基金信息披露XBRL模板》。

　　4、當(dāng)“影子定價”與“攤余成本法”確定的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，管理人應(yīng)采取的信息披露措施是( )。

　　A.編制并發(fā)布臨時報告

　　B.請監(jiān)管機構(gòu)核準

　　C.在半年度報告中披露偏離信息

　　D.與托管人協(xié)商會計處理，將偏離度調(diào)整到0.5%以下

　　參考答案：A

　　解析：目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進行臨時報告。

　　5、QDII基金的凈值在估值日后( )工作日內(nèi)披露。

　　A.1～2個

　　B.3～4個

　　C.4～5個

　　D.6～7個

　　參考答案：A

　　解析：QDII基金的凈值在估值日后1～2個工作日內(nèi)披露。

　　6、基金持有人信息的披露中，披露上市基金前( )持有人信息有助于防范上市基金的價格操縱和市場欺詐等行為的發(fā)生。

　　A.5名

　　B.10名

　　C.15名

　　D.20名

　　參考答案：B

　　解析：基金持有人信息的披露中，披露上市基金前l(fā)0名持有人信息有助于防范上市基金的價格操縱和市場欺詐等行為的發(fā)生。

　　7、貨幣市場基金披露收益公告中，包括每萬份基金收益和最近( )年化收益率。

　　A.3日

　　B.5日

　　C.7日

　　D.10日

　　參考答案：C

　　解析：貨幣市場基金需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。

　　8、當(dāng)代表基金份額(　)以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權(quán)自行召集。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.30%

　　D.50%

　　參考答案：B

　　9、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起(　)日內(nèi)披露臨時報告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：B

　　10、基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前(　)日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.60

　　參考答案：C

　　11、目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機構(gòu)是(　)。

　　A.基金銷售公司

　　B.證券公司

　　C.保險公司

　　D.商業(yè)銀行

　　參考答案：D

　　解析：目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。銀行因其所擁有的覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢無可比擬，對于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。

　　12、基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的(　)前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

　　A.3日

　　B.1日

　　C.2日

　　D.7日

　　參考答案：A

　　解析：基金管理人主要負責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項�；�金管理人在基金發(fā)售3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

　　13、下列關(guān)于基金機構(gòu)投資者的說法錯誤的是(　)。

　　A.一般具有較為雄厚的資金實力

　　B.由證券投資專家進行管理

　　C.是一個有獨立法人地位的經(jīng)濟實體

　　D.主要投資于單個基金

　　參考答案：D

　　解析：D項，機構(gòu)投資者在投資過程中會構(gòu)建合理投資組合，機構(gòu)投資者龐大的資金、專業(yè)化的管理和多方位的市場研究等也為建立有效的投資組合提供了可能。

　　14、基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存( )年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　解析：基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料�？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

　　15、當(dāng)前基金客戶中，( )的有效賬戶數(shù)比重最高。

　　A.個人投資者

　　B.機構(gòu)投資者

　　C.保險資金

　　D.住房公積金

　　參考答案：A

　　解析：從我國歷年基金有效賬戶數(shù)占比來看，2004年個人投資者基金有效賬戶數(shù)占比99.23%，隨著基金市場的發(fā)展，個人投資者基金開戶數(shù)急劇上升，2013年個人投資者基金有效賬戶數(shù)占比達到了99.93%。

　　16、常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法不包括( )。

　　A.緣故法

　　B.網(wǎng)絡(luò)檢索法

　　C.介紹法

　　D.陌生拜訪法

　　參考答案：B

　　解析：常用的尋找潛在基金銷售客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

　　17、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存(　)年。

　　A.25

　　B.3

　　C.15

　　D.5

　　參考答案：C

　　18、下列不屬于促銷策略的是(　)。

　　A.派發(fā)各種宣傳資料

　　B.基金產(chǎn)品推介會

　　C.費率打折

　　D.設(shè)計費用優(yōu)惠政策

　　參考答案：D

　　解析：在促銷策略方面，基金銷售機構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進行交流溝通。除采取報刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會、費率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營銷以及歷史上存在過的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。D項屬于價格策略。

　　19、當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條(　)在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。

　　A.債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金

　　B.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

　　C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

　　D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

　　參考答案：B

　　解析：當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。

　　20發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后(　)個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

　　A.5

　　B.10

　　C.30

　　D.60

　　參考答案：B

　　解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

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