二、不定項(xiàng)選擇題(共60題，1~20題每題1分，21~60題每題0.5分，答對(duì)得分，不答或答錯(cuò)不給分)

　　1. 下列屬于貨幣證券是( )

　　A.商業(yè)匯票 B.商業(yè)本票 C.銀行匯票 D.銀行本票和支票

　　2. 證券市場(chǎng)基本功能有( )

　　A.籌資投資功能 B.資本定價(jià)功能 C.資本配置功能 D.價(jià)值轉(zhuǎn)移功能

　　3. 債券與股票的區(qū)別( )

　　A.二者權(quán)利不同 B.二者目的不同

　　C.二者期限不同 D.二者收益不同

　　4. 我國(guó)主要的金融衍生工具( )

　　A.權(quán)證 B.可轉(zhuǎn)換公司債券

　　C.分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券 D.股指期貨

　　5. 按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可將權(quán)證分為( )

　　A.美式權(quán)證 B.歐式權(quán)證 C.百慕大式權(quán)證 D.其他方式權(quán)證

　　6. 金融衍生工具的基本功能有( )

　　A.套期保值功能　 B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能 C.投機(jī)功能 D.套利功能

　　7. 我國(guó)目前主要的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有( )

　　A.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng) B.非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)

　　C.銀行間債券市場(chǎng) D.其他市場(chǎng)

　　8. 基金的運(yùn)作是指包括( )

　　A.基金營(yíng)銷 B.基金募集

　　C.基金投資運(yùn)作 D.基金后臺(tái)管理

　　9. 作為一種大眾化的信托投資工具，各國(guó)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同，常見的稱謂主要有( )。

　　A.單位信托基金 B.增值基金

　　C.共同基金 D.證券投資信托基金

　　10. 證券投資基金之所以在許多國(guó)家受到投資者的廣泛歡迎，發(fā)展迅速，與證券投資基金本身( )的特點(diǎn)有關(guān)。

　　A.集合投資 B.無風(fēng)險(xiǎn)性 C.分散風(fēng)險(xiǎn) D.專業(yè)理財(cái)

　　11. 證券投資基金的作用主要有( )。

　　A.基金可以消除證券市場(chǎng)中的風(fēng)險(xiǎn) B.基金為中小投資者拓寬了投資渠道

　　C.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展 D.基金有利于利用大額資金控制證券市場(chǎng)

　　12. 以下關(guān)于公司型基金的說法中正確的選項(xiàng)是( )。

　　A. 不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問或管理人來經(jīng)營(yíng)、管理基金資產(chǎn)

　　B.基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)

　　C.基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和持有人大會(huì)

　　D.基金資產(chǎn)歸基金所有

　　13. 有關(guān)基金正確敘述( )

　　A.股票、債券等金融證券為投資對(duì)象

　　B.基金投資者通過購買基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資

　　C.基金投資收益在扣除應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有

　　D.基金投資收益依據(jù)各投資者所購買的基金份額的多少在投資者之間進(jìn)行分配

　　14. 除基金管理人和基金托管人外，基金市場(chǎng)上還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)，這些機(jī)構(gòu)主要包括( )。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu) B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D.基金投資咨詢公司和基金評(píng)級(jí)公司

　　15. 公募基金主要具有如下特征( )。

　　A.可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣

　　B.基金募集對(duì)象不固定

　　C.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

　　D.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

　　16. 由于在岸基金的( )和基金的投資市場(chǎng)均在本國(guó)境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運(yùn)用本國(guó)法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對(duì)證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管。

　　A.投資者 B.基金組織

　　C.基金管理人 D.基金托管人及其他當(dāng)事人

　　17. 下面關(guān)于契約型基金的內(nèi)部管理機(jī)制說法不正確的是( )。

　　A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的管理操作

　　B.基金托管人作為基金資產(chǎn)的名義持有人，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和處置

　　C.監(jiān)管部門對(duì)基金管理人的運(yùn)作實(shí)行監(jiān)督

　　D.當(dāng)事人的行為通過基金章程來規(guī)范

　　18. 封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別有( )。

　　A.期限與發(fā)行規(guī)模限制不同

　　B.基金額交易方式與交易費(fèi)用不同

　　C.基金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)與資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同

　　D.投資策略不同

　　19. 下列關(guān)于股票基金的說法不正確的選項(xiàng)是( )。

　　A.按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金

　　B.股票基金購買某一家上市公司的股票總額通常是不受限制的

　　C.一般股票基金分散投資于各種普通股票，風(fēng)險(xiǎn)較小

　　D.專門化股票基金專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

　　20. 反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括( )。

　　A.基金分紅 B.已實(shí)現(xiàn)收益 C.凈值增長(zhǎng)率 D.貝塔值

　　21. 指數(shù)基金是20世紀(jì)70年代以來出現(xiàn)的新的基金品種，其優(yōu)勢(shì)有( )。

　　A.費(fèi)用低廉

　　B.風(fēng)險(xiǎn)較小

　　C.在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中，指數(shù)基金可獲得市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)

　　D.指數(shù)基金可以作為避險(xiǎn)套利的工具

　　22. 以下關(guān)于基金管理人的具體職責(zé)的說法正確的是( )。

　　A.基金管理人應(yīng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益

　　B.基金管理人應(yīng)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　C.基金管理人不必編制中期基金報(bào)告

　　D.基金管理人應(yīng)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格

　　23. 關(guān)于基金管理公司的主要股東應(yīng)當(dāng)具備的條件中錯(cuò)誤的是( )。

　　A.注冊(cè)資本不低于2億元人民幣

　　B.持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

　　C.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

　　D.具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近2年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄

　　24. 基金管理公司在業(yè)務(wù)上具有以下一些特點(diǎn)( )。

　　A.基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般并不進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，因此基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要高得多

　　B.基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費(fèi)，因此資產(chǎn)管理規(guī)模的擴(kuò)大對(duì)基金管理公司具有重要的意義

　　C.投資管理能力是基金管理公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，因此基金管理公司在經(jīng)營(yíng)上更多地體現(xiàn)出一種知識(shí)密集型產(chǎn)業(yè)的特色

　　D.開放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，因此基金管理公司的業(yè)務(wù)對(duì)時(shí)間與準(zhǔn)確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會(huì)造成很大問題

　　25. 基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)，不得有下列行為( )。

　　A.侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益

　　B.承諾投資收益

　　C.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

　　D.通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶

　　26. 關(guān)于督察長(zhǎng)，以下說法正確的是( )。

　　A.督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍，應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　B.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

　　C.董事會(huì)對(duì)督察長(zhǎng)的考核，應(yīng)當(dāng)以基金及公司的合規(guī)運(yùn)作情況及內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況為主要標(biāo)準(zhǔn)

　　D.督察長(zhǎng)的薪酬由總經(jīng)理決定。

　　27. 關(guān)于內(nèi)部控制的基本要求中，以下說法正確的是( )。

　　A.公司應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任

　　B.公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門不能獨(dú)立于其他部門，要嚴(yán)格監(jiān)察稽核的操作程序和組織紀(jì)律

　　C.公司要設(shè)立專門的部門或崗位負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布，保證公開披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，加強(qiáng)對(duì)公司信息披露的檢查和評(píng)價(jià)，對(duì)存在的問題及時(shí)提出改進(jìn)辦法，對(duì)信息披露出現(xiàn)的失誤提出處理意見，并追究相關(guān)人員的責(zé)任

　　D.信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開發(fā)要符合國(guó)家金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編寫完整的技術(shù)資料;在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可靠性;信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，要經(jīng)過業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、監(jiān)察稽核等部門的聯(lián)合驗(yàn)收

　　28. 目前，各托管銀行的基金托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)主要有以下特征( )。

　　A.主要托管業(yè)務(wù)活動(dòng)通過技術(shù)系統(tǒng)完成 B.系統(tǒng)配置完整、獨(dú)立運(yùn)作

　　C.系統(tǒng)管理嚴(yán)格 D.系統(tǒng)安全運(yùn)作

　　29. 以下關(guān)于交易所發(fā)行未上市品種的估值方法中正確的是( )。

　　A.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下按成本計(jì)量

　　B.送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值

　　C.首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值

　　D.非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本高于在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)，應(yīng)采用在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)作為估值日該股票的價(jià)值

　　30. 以下說法正確的是( )。

　　A.對(duì)于基金投資者來說，申購者希望以低于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行申購;贖回者希望以高于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行贖回

　　B.對(duì)于基金投資者來說，申購者希望以高于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行申購;贖回者希望以低于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行贖回

　　C.基金的現(xiàn)有持有人希望流入比實(shí)際價(jià)值更多的資金，流出比實(shí)際價(jià)值更少的資金

　　D.基金的現(xiàn)有持有人希望流入比實(shí)際價(jià)值更少的資金，流出比實(shí)際價(jià)值更多的資金

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