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　　考點(diǎn)：基金監(jiān)管概述

　　一、學(xué)習(xí)筆記

　　1、基金監(jiān)管的概念、目標(biāo)和原則

　　廣義概念：有法定監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。

　　狹義概念：專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)督權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。【基金法律法規(guī)采用狹義的基金監(jiān)管概念】

　　特征：(1)監(jiān)管內(nèi)容全面性，涉及基金機(jī)構(gòu)設(shè)立、人員資格、活動(dòng)規(guī)則方方面面;

　　(2)監(jiān)管對(duì)象廣泛性，監(jiān)管對(duì)象包括所有基金機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員甚至是自律組織;

　　(3)監(jiān)管時(shí)間連續(xù)性，監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)設(shè)立到終止的全過(guò)程;

　　(4)監(jiān)管權(quán)限及主體具有法定性，有明確的行業(yè)法律法規(guī)，行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使職責(zé);

　　(5)監(jiān)管活動(dòng)強(qiáng)制性，有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強(qiáng)制性規(guī)范的性質(zhì)，是政府對(duì)基金行業(yè)有效監(jiān)管的保證。行政監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　基金監(jiān)管的目標(biāo)：(1)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益;(首要目標(biāo))

　　(2)規(guī)范證券投資基金活動(dòng);(必然要求)

　　(3)促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。(重要目標(biāo))

　　基金監(jiān)管的原則：

　　(1)保障投資人利益，基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管的首要目標(biāo);

　　(2)適度監(jiān)管，市場(chǎng)不是萬(wàn)能的，政府干預(yù)是必要的，也應(yīng)該是“適度”的干預(yù);

　　(3)高效監(jiān)管原則，監(jiān)管機(jī)構(gòu)既要對(duì)基金行業(yè)進(jìn)行必要的監(jiān)管，又不能束縛其活力，監(jiān)管體系、監(jiān)管模式既要合理又要有效;

　　(4)依法監(jiān)管原則，行政監(jiān)管是一種法律行為，要以法律為依據(jù)，職權(quán)行使要按法律程序;

　　(5)審慎監(jiān)管原則，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失，金融業(yè)特有的監(jiān)管原則。

　　(6)公開、公平、公正原則，證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。

　　2、基金市場(chǎng)誠(chéng)信監(jiān)管的概念、對(duì)象，誠(chéng)信信息包含的主要內(nèi)容【2019考綱新增】

　　3、對(duì)基金管理人及其從業(yè)人員廉潔從業(yè)的監(jiān)管內(nèi)容【2019年新增考綱】

　　廉潔從業(yè)定義：指基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在開展基金業(yè)務(wù)及其工作人員在開展基金業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)中，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定以及中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì))的自律規(guī)則，遵守社會(huì)公德、商業(yè)道德、職業(yè)道德和行為規(guī)范，公平競(jìng)爭(zhēng)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，忠實(shí)勤勉，誠(chéng)實(shí)守信，規(guī)范從業(yè)行為，維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)，樹立良好職業(yè)形象。

　　二、真題演練，現(xiàn)在開始做

　　1、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是( )。

　　A. 維護(hù)市場(chǎng)秩序

　　B. 監(jiān)管基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行

　　C. 保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

　　D. 保障基金行業(yè)的健康發(fā)展

　　參考答案：C

　　解析：投資人即基金份額持有人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人和基金投資回報(bào)的受益人。相關(guān)當(dāng)事人是指除基金份額持有人以外的參與投資基金活動(dòng)的其他當(dāng)事人，包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、為基金出具審計(jì)報(bào)告的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、為基金出具法律意見書的律師事務(wù)所以及為基金提供資產(chǎn)評(píng)估或者驗(yàn)證服務(wù)的其他中介機(jī)構(gòu)等。依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。

　　2、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括( )。

　�、�.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得,必須有法律依據(jù)

　　Ⅱ.監(jiān)管職權(quán)的行使,必須依據(jù)法律程序

　�、�.對(duì)違法行為的制裁,必須依據(jù)法律的明確規(guī)定

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　解析：基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。包括以下六個(gè)方面：

　　(一)保護(hù)投資人利益原則，保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。

　　(二)適度監(jiān)管原則，市場(chǎng)失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)，即行政監(jiān)管應(yīng)適度。

　　(三)高效監(jiān)管原則，基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過(guò)基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。

　　(四)依法監(jiān)管原則市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì)，政府干預(yù)也須依法進(jìn)行。行政監(jiān)管不是任意的行政行為，而是一種法律活動(dòng)，它必須以法律為依據(jù)。

　　(五)審慎監(jiān)管原則金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。

　　(六)公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。

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