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　　【內(nèi)容導(dǎo)航】：

　　一、基金招募說明書

　　二、基金托管協(xié)議

　　【所屬章節(jié)】：

　　本知識點屬于《基金法律法規(guī)》第二十章基金的信息披露

　　【知識點】基金招募說明書、基金托管協(xié)議

　　基金招募說明書

　　(一)招募說明書的主要披露事項

　　(1)招募說明書摘要。

　　(2)基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。

　　(3)基金管理人和基金托管人的基本情況。

　　(4)基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限。

　　(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱。

　　(6)基金份額申購和贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。

　　(7)基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制。

　　(8)基金資產(chǎn)的估值。

　　(9)基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式。

　　(10)基金認(rèn)購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費的費率水平、計算公式、收取方式。

　　(11)出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所。

　　(12)風(fēng)險警示內(nèi)容。

　　(13)基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。

　　(二)招募說明書包含的重要信息

　　1.基金運作方式：不同運作方式的基金，其交易場所和方式不同，基金產(chǎn)品的流動性不同。

　　2.從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式。

　　3.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關(guān)條款。

　　4.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資限制等。

　　這是招募說明書中最為重要的信息，因為它體現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。

　　5.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式。

　　6.基金風(fēng)險提示。

　　在招募說明書封面的顯著位置，管理人一般會做出“基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn);不保證基金一定盈利，也不保證最低收益”等風(fēng)險提示。

　　7.招募說明書摘要。

　　該部分出現(xiàn)在每6個月更新的招募說明書中，主要包括基金投資基本要素、投資組合報告、基金業(yè)績和費用概覽、招募說明書更新說明等內(nèi)容，可謂是招募說明書內(nèi)容的精華。

　　基金托管協(xié)議

　　基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂協(xié)議。

　　基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：

　　第一，基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。

　　第二，協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。

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