>>>2017基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點總結(jié)匯總

　　職業(yè)道德之客戶至上

　　(一)客戶至上的含義

　　客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。

　　客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶。客戶利益優(yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機構(gòu)的利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益。公平對待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。

　　(二)客戶至上的基本要求

　　1.客戶利益優(yōu)先

　　客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構(gòu)的利益之上。

　　具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則：

　　(1)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。

　　(2)應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。

　　(3)在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時向所在機構(gòu)報告。

　　(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。

　　(5)不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送。

　　(6)不得在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。

　　(7)不得利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益，損害基金持有人利益。

　　2.公平對待客戶

　　公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。

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